发布日期：2024-08-26 12:29 点击次数：90
易方达养老筹办日历2055五年握有期搀杂型基金中
基金（FOF）
（易方达养老2055五年握有搀杂（FOF）
Y）基金产物辛苦选录更新
编制日历：2024年8月23日
送出日历：2024年8月26日
本选录提供本基金的要紧信息，是招募证明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读圆善的招募证明书等销售文献。
一、产物大略
易方达养老 2055 五年
基金简称 基金代码 018314
握有搀杂（FOF）
易方达养老 2055 五年
下属基金简称 下属基金代码 020795
握有搀杂（FOF）Y
易方达基金不休有限公 中国工商银行股份有限
基金不休东谈主 基金托管东谈主
司 公司
基金条约奏效日 2023-11-06
基金类型 基金中基金 往复币种 东谈主民币
每个洞开日申购，但对于
运作时势 其他洞开式 洞开频率 每份基金份额设定五年
最短握有期限
运转担任本基金
基金司理 胡云峰 基金司理的日历
证券从业日历 2008-07-11
到达筹办日历（即 2055 年 12 月 31 日）之后（不含该日），本基金将
其他
转型为“易方达安诚搀杂型基金中基金（FOF） ”。
注：2024 年 2 月 26 日起，本基金增设易方达养老 2055 五年握有搀杂（FOF）Y。Y 类份
额是本基金针对个东谈主待业金投资基金业务成立的单独份额类别，Y 类基金份额的申赎安排、
资金账户不休等事项还应同期驯服对于个东谈主待业金账户不休的关连规章。
二、基金投资与净值剖析
(一) 投资筹办与投资策略
在投资不休历程中遵命各个阶段既定的投资比例，动态调整大类资产
投资筹办
建立，适度基金下行风险，力求竣事资产的恒久稳健升值。
本基金的投资限制包括经中国证监会照章核准或注册的基金（含QDII
基金及香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金（以下简称“公
募REITs”））、国内照章刊行上市的股票（包括创业板、科创板偏激
投资限制 他照章刊行上市的股票、存托根据）、内地与香港股票市集往复互联
互通机制允许贸易的香港证券市集股票和往复型洞开式基金（以下分
别简称“港股通股票”、“港股通ETF”）、国内照章刊行上市的债券
（包括国债、央行单子、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次
级债、中期单子、短期融资券、可融合债券、可交换债券等）、资产
辅助证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币市集器具及法律法
规或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。
如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不休东谈主在履
行得当举止后，本基金不错将其纳入投资限制。
基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会照章核准或注册
基金的资产不低于基金资产的80%，投资于港股通股票的资产不卓绝
股票资产的50%，投资于QDII基金、香港互认基金和港股通ETF的比
例整个不卓绝基金资产的20%，本基金投资于商品基金（含商品期货
基金和黄金ETF）的资产整个不卓绝基金资产的10%，本基金投资于货
币市集基金的资产不卓绝基金资产的15%，投资于股票、股票型基金、
搀杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的资产合
计不卓绝基金资产的80%。现款或到期日在一年以内的政府债券不低
于基金资产净值的5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应
收申购款等。
本基金根据时期的变化缓缓骤整权柄类资产和非权柄类资产的资产配
置比例。权柄类资产包括股票、股票型基金以及权柄类搀杂型基金，
权柄类搀杂型基金指至少知足以下一条圭臬的搀杂型基金：（1）基金
条约商定投资股票资产占基金资产的比例不低于60%；（2）基金最近
本基金属于筹办日历策略基金，基金不休东谈主根据联想的下滑弧线细则
权柄类资产与非权柄类资产的建立比例，跟着所设定筹办日历的邻近，
本基金从合座趋势上将缓缓镌汰权柄类资产的建立比例，增多非权柄
类资产的建立比例。本基金的主要投资策略包括资产建立策略、基金
主要投资策略 筛选策略、基金建立策略。其中，资产建立策略在细则的可浮动的投
资比例限制之内通过策略资产建立与战术资产建立细则各个大类资产
的建立比例；基金筛选策略通过全场地的定量和定性分析筛选出安妥
基金不休东谈主要求的方向基金；基金建立策略则依照筹办资产建立比例，
将资金建立到筛选出的方向基金，完成具体的基金组合构建。
（沪深300指数收益率×80%+中证港股通概括指数收益率×20%）×
X+中债新概括指数（金钱）收益率×（1-X）；
其中X的取值如下表所示：
时期段 X 取值
基金条约奏效日至 2025 年 12 月 31 日 70%
功绩比较基准 2034 年 1 月 1 日至 2035 年 12 月 31 日 62%
本基金属于搀杂型基金中基金（FOF），表面上预期风险与预期收益
水平低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、
债券型基金中基金（FOF）、货币市集基金和货币型基金中基金（FOF）。
本基金选拔筹办日历策略，2055年12月31日为本基金的筹办日历。从
基金条约奏效日至筹办日历止，本基金的预期风险与预期收益水平将
风险收益特征 跟着时期的荏苒缓缓镌汰。
本基金可通过内地与香港股票市集往复互联互通机制投资于香港证券
市集，除了需要承担市集波动风险等一般投资风险除外，本基金还面
临汇率风险、投资于香港证券市集的风险、以及通过内地与香港股票
市集往复互联互通机制投资的风险等独到风险。本基金通过内地与香
港股票市集往复互联互通机制投资的风险详见招募证明书。
注：投资者可阅读《招募证明书》基金的投资章节了解详备情况。
(二) 投资组合伙产建立图表/区域建立图表
投资组合伙产建立图表
(三) 自基金条约奏效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较
图
无
三、投本钱基金波及的用度
（一） 基金销售关连用度
以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：
份额（S）或金额（M） 收费时势
用度类型 备注
/握有期限（N） /费率
M 申购费（前 100 万元 ≤ M 收费） 按笔收
M ≥ 500 万元 取，1，000
元/笔
赎回费 N ≥ 1825 天 0.00%
注：1、各销售机构可针对Y类基金份额开展费率优惠举止或者免收申购费。
份基金份额设有五年（一年按365天规划）的最短握有期限，基金份额握有东谈主在知足最短握
有期限的情况下方可赎回，不收取赎回用度。对于Y类基金份额，在知足《个东谈主待业金投资
基金业务规章》等法律律例及基金条约商定的情形下可豁免前述握有限制，具体安排及费率
按更新的招募证明书或关连公告扩充。法律律例或监管机关另有规章的，从其规章扩充。
（二） 基金运作关连用度
以下用度将从基金资产中扣除：
用度类别 收费时势/年费率或金额 收取方
不休费 年费率 0.30% 基金不休东谈主、销售机构
托管费 年费率 0.05% 基金托管东谈主
审计用度 年用度金额 30，000.00 元 司帐师事务所
信息裸露费 年用度金额 120，000.00 元 规章裸露报刊
详见招募证明书的基金用度与税收
其他用度
章节。
注：1.本基金Y类基金份额的年不休费率为0.30%，不休费的规划方法如下：H＝EY×0.30%
÷往时天数，
恒信宝H为逐日应计提的基金不休费，EY=（前一日的基金资产净值-前一日所握有的
基金不休东谈操纵理的其他基金公允价值）×（前一日Y类基金资产净值/前一日基金资产净值） ，
若为负数，则EY取0。本基金Y类基金份额的年托管费率为0.05%，托管费的规划方法如下：
H＝EY×0.05%÷往时天数，H为逐日应计提的基金托管费，EY=（前一日的基金资产净值-
前一日所握有的基金托管东谈主托管的其他基金公允价值）×（前一日Y类基金资产净值/前一日
基金资产净值） ，若为负数，则EY取0。
最终本质金额以基金按期申诉裸露为准。
四、风险揭示与要紧教导
（一）风险揭示
本基金称号中包含“养老”字样，但并不代表收益保险或其他任何时势的收益应允。基
金不休东谈主不以任何时势保证本基金投资不受吃亏，不保证投资者一定盈利，不保证最低收益，
也不保证能取得市集平均功绩水平。本基金不保本，投资者投资于本基金并不即是将资金作
为进款存放在银行或进款类金融机构，本基金存在无法获取收益甚而吃亏本金的风险。
投资有风险，投资者购买基金时应持重阅读本基金的《招募证明书》等销售文献及专诚
的风险揭示书，证据了解产物特征。
在筹办日历（即 2055 年 12 月 31 日）之前（含该日），投资者投本钱基金每份基金份
额需要握有至少五年以上，且本基金不上市往复，将濒临在五年最短握有期内赎回无法证据
的流动性风险，以及基金净值可能发生较大波动的风险。投本钱基金可能碰到的独到风险包
括但不限于：（1）无法获取收益甚而吃亏本金的风险；（2）选拔筹办日历策略投资的独到
风险，包括但不限于较大比例投资特定资产的独到风险、遵命既定投资比例限制无法天真调
整的风险、风险收益特征变化的风险、投资者投资筹办无法竣事的风险；（3）各时期段基
金本质资产建立比例可能与预设的下滑弧线出现各异以及下滑弧线可能调整的极度风险；
（4）投资于 Y 类份额濒临的独到风险，包括但不限于 Y 类份额赎回款需转入个东谈主待业金资
金账户并在未知足要求前不成领取的风险、基金可能被移出个东谈主待业金可投名录导致投资者
无法不绝投资 Y 类份额的风险； （5）筹办日历之后基金转型的风险；（6）主要投资于基金
所濒临的独到风险，包括但不限于因主要投资于基金而濒临的被投资基金功绩不达筹办影响
本基金投资功绩剖析的风险、赎回资金到账时期较晚影响投资东谈主资金安排的风险、双重收费
风险、投资 QDII 基金的独到风险、投资香港互认基金的独到风险、投资公募 REITs 的独到
风险、投资于可上市往复基金的二级市集投资风险、被投资基金的运格调险、被投资基金的
基金不休东谈主盘算推算风险和关连政策风险；（7）可能较大比例投资于基金不休东谈主旗下基金所面
临的风险；（8）本基金投资限制包括内地与香港股票市集往复互联互通机制允许贸易的香
港证券市集股票及 ETF 而濒临的香港市集股票及 ETF 投资往复、港股通机制带来的极度风
险；（9）本基金投资限制包括科创板股票、北交所股票、存托根据、资产辅助证券等极度
品种而濒临的其他罕见风险。此外本基金还将濒临市集风险、流动性风险、不休风险、税收
风险、基金法律文献中波及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的
风险、其他风险等一般风险。本基金的具体运作秉性详见基金条约和招募证明书的商定，投
本钱基金可能濒临的风险详见招募证明书的“风险揭示”部分。
（二）要紧教导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或
保证，也不标明投资于本基金莫得风险。基金不休东谈主依照恪称背负、憨厚信用、严慎勤苦的
原则不休和愚弄基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基
金条约取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金条约确当事东谈主。各方当事东谈主因《基金合
同》而产生的或与《基金条约》关联的一切争议应尽量通过协商、长入阶梯贬责，如经友好
协商未能贬责的最终将通过仲裁时势处理，详见《基金条约》。
基金产物辛苦选录信息发生首要变更的，基金不休东谈主将在三个职责日内更新，其他信息
发生变更的，基金不休东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的本质情况可能存在一
定的滞后，如需实时、准确获取基金的关连信息，敬请同期温雅基金不休东谈主发布的关连临时
公告等。
五、其他辛苦查询时势
以下辛苦详见基金不休东谈主网站[www.efunds.com.cn][客服电话:4008818088]
