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三家银行，被罚！
（原标题：三家银行，被罚！）
【导读】针对辖区银行基金销售业务非法，重庆证监局连发三说念行政监管函
中国基金报记者 张燕北 孙晓辉 针对辖区银行基金销售业务非法，近日重庆证监局密集着手，一日连发三说念行政监管函，触及中国工商银行、广发银行、招商银行的重庆分行。 个别基金销售东说念主员“无证上岗” 工行重庆市分行被警示 9月14日，重庆证监局发布《对于对中国工商银行股份有限公司重庆市分行采纳出具警示函措施的决定》。 阐明行政监管措施决定书，重庆证监局暗示，经查，中国工商银行重庆市分行存在个别未赢得基金从业履历的职工从事基金销售搞定职责的情况，违犯了《公开召募证券投资基金销售机构监督搞定主义》（以下简称《基金销售主义》）第三十条第二款、《对于施行〈基金销售主义〉的礼貌》第十七条第一款的礼貌。 依据《基金销售主义》第五十三条，重庆证监局决定对中国工商银行重庆市分行采纳出具警示函的行政监管措施。 记者查阅《基金销售主义》，其中第三十条第二款走漏，基金销售机构应当强化东说念主员天资搞定，确保基金销售东说念主员具有基金从业履历。 《对于施行〈基金销售主义〉的礼貌》第十七条第一款也指出，基金销售机构应当强化东说念主员天资搞定，从事基金宣传推介、销售信息搞定平台运营注重等基金销售业务的东说念主员以及基金销售关系部门搞定东说念主员、合规风控东说念主员应当赢得基金从业履历。 基金销售业务多项非法 广发银行重庆分行遭责令整改 9月14日，重庆证监局发布《对于对广发银行股份有限公司重庆分行采纳责令整改措施的决定》。重庆证监局暗示，经查，广发银行重庆分行存在以下问题：基金销售业务认真东说念主、部分合规东说念主员以及个别支行基金销售业务认真东说念主未赢得基金从业履历；基金销售业务认真东说念主进行退换，未报送关系东说念主员免职、任职的备案尊府；2023年上半年未开展基金销售业务适合性自查。 上述步履违犯多项礼貌。重庆证监局指出，广发银行应立即采纳有用措施对上述问题进行整改，开拓健全关系内死心度，纪律职工持业步履，严格落实备案敷陈要求，擢升基金销售合规搞定水平。并应当在收到本决定书之日起30日内向重庆证监局提交书面整改敷陈。 按照《证券基金揣测机构董事、监事、高档搞定东说念主员及从业东说念主员监督搞定主义》关系礼貌，证券揣测机构聘用/撤职董事、监事和高档搞定东说念主员，实盘自作出聘用/撤职决定之日起5个职责日向中国证监会关系派出机构备案，包括任职情况备案登记表、纪录免职原因的免职决定文献。 此外，《证券期货投资者适合性搞定主义》第三十条走漏，揣测机构应当每半年开展一次适合性自查，酿成自查敷陈。 投资者适合性及宣传推介非法 招行重庆分行遭警示 此外，9月14日，重庆证监局发布《对于对招商银行股份有限公司重庆分行采纳出具警示函措施的决定》。
重庆证监局暗示，经查，招商银行重庆分行存在两项问题。第一，基金产物庸碌投资者请求成为专科投资者经由中，未向投资者讲明对不同类别投资者履行适合性义务的判袂，未警示可能承担的投资风险。 第二，该行在基金销售经由中使用的个别宣传推介材料刊载基金司理特定产物过往功绩，未遮掩该基金司理搞定的一王人同类产物的过往功绩；个别宣传推介材料存在单方面、夸大宣传基金司理过往功绩的情况。 上述步履违犯了《证券期货投资者适合性搞定主义》和《公开召募证券投资基金宣传推介材料搞定暂行礼貌》的关系条件礼貌。 经查询，《证券期货投资者适合性搞定主义》关系条件走漏，揣测机构应当通过追加了解信息、投资常识测试八成模拟来去等形态对投资者进行审慎评估，笃定其妥当要求，讲明对不同类别投资者履行适合性义务的判袂，警示可能承担的投资风险，讲述请求的审查恶果过甚事理。 《公开召募证券投资基金宣传推介材料搞定暂行礼貌》关系条件礼貌，基金宣传推介材料登载基金司理过往功绩的，原则上应当遮掩该基金司理搞定的一王人同类产物的过往功绩，不得单方面登科特定或部分产物、特定或部分区间过往功绩进行宣传。 此外，基金宣传推介材料必须使用了了的话语表述，不得夸大八成单方面宣传基金搞定东说念主、基金司理八成其搞定的基金过往功绩。
裁剪：乔伊 审核：木鱼
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