国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起       式证券投资基金         招募说明书      （2024 年 8 月第 1 次更新）    【本基金不向个东谈主投资者公开销售】    基金经管东谈主：国投瑞银基金经管有限公司    基金托管东谈主：杭州银行股份有限公司               国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）                         【障碍辅导】   国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型证券投资基金经中国证监会 2016 年 6 月 22 日证 监许可[2016]1374 号文注册召募；经中国证监会 2017 年 7 月 13 日证监许可[2017]1230 号 文变更注册为国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金（以下简称“本基 金”）。本基金基金合同已于 2017 年 11 月 24 日矜重成功。   基金经管东谈主保证本招募说明书的内容真确、准确、完好意思。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资东谈主认购（或申购）基金份额时应谨慎阅读本招募说明书，全面顽固 本基金产物的风险收益特征，应充分探求投资东谈主自身的风险承受才气，并对认购（或申购） 基金的意愿、时机、数目等投资步履作出舒适决策。投资东谈主根据所持有份额享受基金的收 益，但同期也需承担相应的投资风险。本基金辘集投资于固定收益类资产，影响证券价钱 波动的因素主要有：宏不雅经济周期变化、财政与货币政策变化、利率和收益率弧线变化、 通货扩张风险、债券刊行东谈主的信用风险以及政事因素的变化等；此外，还包括由于基金投 资东谈主在怒放期内一语气巨额赎回基金产生的流动性风险，基金经管东谈主在基金经管实施过程中 产生的基金经管风险，本基金的特定风险等等，其中，本基金的投资范围包括中小企业私 募债券，该券种具有较高的流动性风险和信用风险，可能增多本基金总体风险水平。基金 经管东谈主提醒投资东谈主在意基金投资的“买者自夸”原则，在投资东谈主作出投资决策后，基金运 营情状与基金净值变化导致的投资风险，由投资东谈主自行负责。   本基金以按期怒放形势运作，以 6 个月为一个阻塞期，每个阻塞期为自基金合同成功 日（包括基金合同成功日）或每个怒放期结果之日次日起（包括该日）至 6 个月后的月度 对应日（如无对应日则顺延至下一日）的前一日止。在阻塞期内，本基金不办理申购与赎 回业务（红利再投资除外），也不上市交易，因此，在阻塞期内，基金份额持有东谈主将濒临 因不成赎回或卖出基金份额而出现的流动性不休。本基金自每个阻塞期结果之后第一个工 作日起插足怒放期，期间不错办理申购与赎回业务，本基金每个怒放期不少于 5 个办事日 况且最长不跳动 20 个办事日，怒放期的具体时刻以基金经管东谈主届时公告为准。   本基金为债券型基金，主要投资于固定收益类资产。本基金属证券投资基金中的较低 风险品种，风险与预期收益高于货币商场基金，低于混杂型基金和股票型基金。根据 2017             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 年 7 月 1 日推广的《证券期货投资者适合性经管办法》，基金经管东谈主和销售机构已对本基 金重新进行风险评级，风险评级步履不改变本基金的本色性风险收益特征，但由于风险等 级分类尺度的变化，本基金的风险等第表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金 经管东谈主和销售机构提供的评级结果为准。基金经管东谈主经管的其他基金的过往事迹不组成对 本基金事迹推崇的保证。基金经管东谈主承诺以恪尽责守、淳厚信用、勤劳尽责的原则经管和 运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金的投资商场主要为证券交易所、世界银行间债券商场等流动性较好的表率型交 易场地，主要投资对象为具有细密流动性的金融器具（包括国内照章刊行上市的股票、债 券和货币商场器具等），同期本基金基于散布投资的原则在行业和个券方面未有高辘集度 的特征，抽象评估在平素商场环境下本基金的流动性风险适中。   本基金单一投资者持有的基金份额或者组成一致行动东谈主的多个投资者持有的基金份额 可达到或者跳动 50%，基金不向个东谈主投资者公开销售。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金经管东谈主履行相应设施后， 不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等商量章节。侧袋机 制实施期间，基金经管东谈主将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请 基金份额持有东谈主仔细阅读关连内容并关怀本基金启用侧袋机制时的特定风险。   本基金本次更新招募说明书波及基金经管东谈主以及基金司理关连信息更新，更新截止日 为 2024 年 8 月 7 日，除非另有说明书，本招募说明书其他所载内容截止日历为 2024 年 6 月 6 日，其中投资组合呈报与基金事迹截止日历为 2024 年 3 月 31 日。商量财务数据未经 审计。                            目 录          国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 一、弁言   《国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书》（以下简称 “本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、 《公开召募证券投资基金运作经管办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基 金销售经管办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息袒露管 理办法》（以下简称“《信息袒露办法》”）、《公开召募怒放式证券投资基金流动性风 险经管规矩》（以下简称“《流动性风险规矩》”）和其他商量法律律例及《国投瑞银和 泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”） 编写。   本招募说明书论述了国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金的投资 地方、策略、风险、费率等与投资东谈主投资决策商量的全部必要事项，投资东谈主在作出投资决 策前应仔细阅读本招募说明书。   本基金经管东谈主承诺本招募说明书不存在职何虚假记录、误导性述说或首要遗漏，并对 其真确性、准确性、完好意思性承担法律办事。   本基金根据本招募说明书所载明府上苦求召募。本招募说明书由国投瑞银基金经管有 限公司解释。本基金经管东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信 息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。   本招募说明书依据《基金合同》编写，并经中国证监会注册。《基金合同》是约定 《基金合同》当事东谈主之间权利、义务的法律文献。投资东谈主自依《基金合同》取得基金份额， 即成为基金份额持有东谈主和《基金合同》确当事东谈主，其持有基金份额的步履自身即标明其对 《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《基金合同》偏执他商量规矩享有权利、 承担义务，投资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详确查阅《基金合同》。               国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 二、释义    本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 起资金不少于规矩金额且发起资金认购的基金份额持有期限不少于三年的基金 及对基金合同的任何灵验更正和补充 怒放债券型发起式证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验更正和补充 投资基金招募说明书》偏执更新 基金份额发售公告》 基金产物府上概要》偏执更新（本基金基金产物府上概要的编制、袒露及更新等内容，将 不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行） 和台湾地区）现行灵验并公布实施的法律、行政律例、表率性文献、司法解释、行政规章 以偏执他对基金合同当事东谈主有不休力的决定、决议、文告等 会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届世界东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议更正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出 的更正 券投资基金销售经管办法》及颁布机关对其时常作念出的更正               国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 《公开召募证券投资基金信息袒露经管办法》及颁布机关对其时常作念出的更正 召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其时常作念出的更正 的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险经管规矩》及颁布机关对其时常作念出的更正 主体，包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 并存续或经商量政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团体或其他组织 关连法律律例规矩不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资 者 固有资金、基金经管东谈主高等经管东谈主员或基金司理等东谈主员的资金 期限不少于三年的基金经管东谈主的激动、基金经管东谈主、基金经管东谈主高等经管东谈主员或基金司理 等东谈主员 证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 金份额的申购、赎回、调理、转托管及按期定额投资等业务 定的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金经管东谈主缔结了基金销售服务代理条约，代 为办理基金销售业务的机构             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐和结算、代理披发红利、 建立并守护基金份额持有东谈主名册和办理非交易过户等 司或接受国投瑞银基金经管有限公司托付代为办理登记业务的机构 金份额余额偏执变动情况的账户 购、申购、赎回、调理及转托管业务而引起基金的基金份额变动及结余情况的账户 理东谈主向中国证监会办理基金备案手续收场，并赢得中国证监会书面阐述的日历 毕，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 基金合同成功日）或每个怒放期结果之日次日起（包括该日）至 6 个月后的月度对应日 （如无对应日则顺延至下一日）的前一日止。在阻塞期内，本基金不办理申购与赎回业务 （红利再投资除外），也不上市交易 理申购与赎回业务。本基金每个怒放期不少于 5 个办事日况且最长不跳动 20 个办事日，开 放期的具体时刻以基金经管东谈主届时公告为准。如阻塞期结果之后的第一个办事日因不可抗 力或其他情形甚至基金无法按时怒放申购与赎回业务的，怒放期自不可抗力或其他情形的 影响因素摒除之日起的下一个办事日初始。如在怒放期内发生不可抗力或其他情形甚至基 金无法按时怒放申购与赎回业务的，怒放期时刻中止计较，在不可抗力或其他情形影响因 素摒除之日下一个办事日起，陆续计较该怒放期时刻             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 基金经管东谈主所经管的怒放式证券投资基金登记方面的业务法令，由基金经管东谈主和投资东谈主共 同盲从 金份额的步履 金份额的步履 要求将基金份额兑换为现款的步履 件，苦求将其持有基金经管东谈主经管的、某一基金的基金份额调理为基金经管东谈主经管的其他 基金基金份额的步履 额销售机构的操作 款金额及扣款形势，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款 及基金申购苦求的一种投资形势 数加上基金调理中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调理中转入苦求份额 总和后的余额）跳动上一日基金总份额的 20% 息、已杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的选贤举能 他资产的价值总和           国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 份额净值的过程 格赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行按期进款（含 条约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开刊行股票、 资产支援证券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或交易的债券等 将基金调养投资组合的商场冲击成老实派给履行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基 金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并得到平允对待 刊”）和/或指定互联网网站（简称“指定网站”，包括基金经管东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子袒露网站） 计帐，概念在于灵验禁止并化解风险，确保投资者得到平允对待，属于流动性风险经管工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 值存在首要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值 存在首要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在首要不确定性的资产               国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 三、基金经管东谈主  （一）基金经管东谈主概况  称号：国投瑞银基金经管有限公司  英文称号：UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO.， LTD  住所：上海市虹口区杨树浦路 168 号 20 层  办公地址：深圳市福田区福华通盘 119 号安信金融大厦 18 楼  法定代表东谈主：傅强  设立日历：2002 年 6 月 13 日  批准设立机关：中国证监会  批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】25 号  组织阵势：有限办事公司  注册成本：壹亿元东谈主民币  存续期限：持续规划  商量东谈主：杨蔓  客服电话：400-880-6868、0755-83160000  传真：（0755）82904048  股权结构：                   激动称号                             持股比例              国投泰康信赖有限公司                              51%                   瑞银集团                               49%                     统统                               100%  （二）主要东谈主员情况  傅强先生，董事长，中国籍，工商经管硕士，现任国投泰康信赖有限公司总司理，曾 任国投信赖有限公司公司总司理助理、公司副总司理，国投弘泰信赖投资有限公司总司理 助理、信赖资产运营部司理，国度开发投资公司金融投资部办事神气司理，国融资产经管            国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 有限公司高等神气司理、证券投资部副司理，中兴信赖投资有限公司部门司理，北京证券 有限公司职员，中国东谈主民银行北京分行行员。   孙欣妍女士，董事，中国籍，管帐学硕士。现任国投泰康信赖有限公司财务副总监兼 规划财务部负责东谈主，兼任国彤创丰私募基金经管有限公司董事长。曾任国投泰康信赖有限 公司规划财务部高等财务司理、规划财务部临时负责东谈主、规划财务部总司理助理、规划财 务部副总司理、规划财务部总司理，北京派克兰帝有限办事公司财务总监兼集团副总，中 国医药集团总公司财务部高等主管，天职海外管帐师事务系数限办事公司审计神气司理， 北京铁谈大厦有限办事公司财务管帐。   王惠玲女士，董事，中国籍，经济学博士。现任瑞银环球资产经管(中国)有限公司总 司理、瑞银资产经管中国主权及机构业务主管；曾任瑞银证券有限办事公司投资银行部私 募融资部主管、董事总司理，资产经管部负责东谈主、董事总司理，摩根士丹利华鑫证券有限 办事公司股权销售部及研究部主管、董事总司理，工银瑞信基金经管有限公司销售总监， 天治基金经管有限公司总司理助理，泰信基金经管有限公司总司理助理，大通证券股份有 限公司投资银行部副总司理，曾任职泰康东谈主寿保障股份有限公司、工作部社保所。   韦杰夫（Jeffrey R Williams）先生，董事，好意思国籍，哈佛大学商学院工商经管硕士。 现任瑞士银行香港分行照拂人、瑞银环球资产经管(中国)有限公司董事、瑞银慈善基金会董 事，曾任汇添富基金经管股份有限公司舒适董事，大瀚东谈主力资源集团征询董事会委员，哈 佛中心（上海）有限公司董事总司理，深圳发展银行行长，渣打银行台湾分行行长，台湾 好意思国海外运通股份有限公司总司理，好意思国运通银行台湾分行副总裁，花旗银行香港分行副 总裁、深圳分行行长，花旗银行台湾分行信贷经管负责东谈主，北京大学番邦群众。   王彦杰先生，总司理，董事，中国台湾籍，台湾淡江大学财务金融硕士，兼任国投瑞 银成本经管有限公司董事。曾任泰达宏利基金经管有限公司副总司理兼投资总监，宏利资 产经管投资主管，复华投信香港资产经管有限公司执行长，保德信投信权益投资部投资主 管，元大投信研究部股票分析师，日商大和证券研究部股票分析师，海外证券研究部股票 分析师，国泰东谈主寿理赔业务部理赔专员。   邓传洲先生，舒适董事，中国籍，经济学博士。现任容诚管帐师事务所上海分所经管 合伙东谈主。曾任职于致同管帐师事务所、上海国度管帐学院、北大未名生物工程集团公司、 厦门国贸集团股份有限公司。   董纯钢先生，舒适董事，中国籍，法学硕士，领有中国和好意思国纽约州讼师阅历。现任             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 北京市竞天公诚讼师事务所讼师、合伙东谈主，兼任香港海外仲裁中脸色事会成员和委任委员 会成员，中邦交易法研究会常务理事，中国海外经济贸易仲裁委员会、北京仲裁委员会、 深圳海外仲裁院等仲裁机构仲裁人。曾任中国海外经济贸易仲裁委员会案件承办东谈主。   郝演苏先生，舒适董事，中国籍，经济学学士。现任中央财经大学保障学院学术委员 会主任、诠释、博士生导师，兼任中宏东谈主寿保障有限公司舒适董事、北京康信保障经纪有 限公司董事、中国金融学会常务理事、中国规划生养委员会常务理事、世界保障专科学位 研究生培植迷惑委员会常务副主任、培植部研究生案例专科委员会委员。曾任中央财经学 院院长，曾经任职于香港中青风险经管有限公司、辽宁大学经济学院、台湾东吴大学客座 诠释等。还曾担任中国再保障集团公司舒适董事、新华东谈主寿保障公司舒适董事、中国东谈主民 健康保障公司舒适董事、鼎和财产保障公司舒适董事等。   欧阳高文先生，监事会主席，中国籍，经济学硕士。现任国投瑞银基金经管有限公司 产物及业务拓展部部门总司理。曾任国投瑞银基金经管有限公司产物及业务拓展部产物经 理、高等产物司理、部门总监助理、部门副总司理，民生加银基金经管有限公司产物司理。   陈胜坤先生，监事，中国籍，经管学硕士。现任国投泰康信赖有限公司投资经管总部 总司理，历任国投泰康信赖有限公司交易部二级业务助理、投资助理，信赖财务部投资助 理，资产经管总部助理研究员，投资经管总部投资司理助理、投资司理、高等投资司理、 临时负责东谈主、总司理助理、副总司理。   李拓先生，监事，中国香港籍，理学硕士。现任瑞银资产经管(香港)有限公司中国机 构境外业务主管。曾任中国工商银行资产托管部全球托管处客户司理，工银亚洲托管部业 务拓展主管，摩根基金（亚洲）有限公司高等客户照拂人。   杨俊先生，监事，中国籍，经济学学士。现任国投瑞银基金经管有限公司交易部部门 总司理。曾任大成基金经管有限公司高等交易员，国信证券有限办事公司投资部一级投资 司理。   王彦杰先生，总司理，董事，中国台湾籍，台湾淡江大学财务金融硕士。兼任国投瑞 银成本经管有限公司董事。曾任泰达宏利基金经管有限公司副总司理兼投资总监，宏利资 产经管投资主管，复华投信香港资产经管有限公司执行长，保德信投信权益投资部投资主 管，元大投信研究部股票分析师，日商大和证券研究部股票分析师，海外证券研究部股票             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 分析师，国泰东谈主寿理赔业务部理赔专员。      靳赟女士，副总司理，中国籍，经管学学士。曾任国泰基金经管有限公司机构部董事 总司理，东莞信赖有限公司信赖司理，北京电力华商大业资产经管有限公司证券法律部部 门司理，曾经任职于中国有色集团非洲矿业公司赞比亚谦比希公司。      李涛先生，副总司理兼财务负责东谈主，中国籍，经管学硕士。兼任国投瑞银成本经管有 限公司董事长。曾任国投泰康信赖有限公司信赖财务部业务主管、副司理、司理，规划财 务部总司理，公司财务总监（副总司理级），公司财务总监（副总司理级）、董事会书记， 国彤创丰私募基金经管有限公司法定代表东谈主、董事长、总司理，国投创丰投资经管有限公 司法定代表东谈主、董事长、总司理，国度开发投资公司金融投资部神气司理，国融资产经管 有限公司证券投资部业务主管，国投煤炭公司规划财务部业务主管，山东省茌平造纸厂设 计部职员。      王明辉先生，督察长兼董秘，中国籍，南开大学经济学硕士。兼任国投瑞银成本经管 有限公司董事，曾任国投瑞银基金经管有限公司监察稽核部副总监、总监、监察稽核部及 风险经管部部门总司理、公司总司理助理、首席风险官，国泰君安证券股份有限公司稽核 审计总部审计总监。      刘艳梅女士，首席海外业务官，中国籍，复旦大学及香港大学工商经管（海外）硕士。 兼任海外业务部部门总司理、上海分公司负责东谈主，曾任国投瑞银基金经管有限公司海外业 务部总监兼东谈主力资源部总监、公司总司理助理兼海外业务部部门总司理兼国投瑞银资产管 理（香港）有限公司总司理，华安基金经管有限公司监察稽核部副总监兼法务主管，天力 投资照拂人有限公司投资银行部神气司理，中国农业银行天津市分行信贷经管部法律照拂人。      冯伟女士，首席运营官，中国籍，湖南大学（原湖南财经学院）经济学硕士。兼任运 营部部门总司理、深圳分公司负责东谈主，曾任国投瑞银基金经管有限公司运营部副总监、总 监、公司总司理助理兼运营部部门总司理，中融基金经管有限公司运作保障部计帐主管， 深圳投资基金经管有限公司研究员，湖南省税务学校教师。      章国贤先生，首席信息官，中国籍，浙江工商大学经济信息经管专科本科学历。兼任 信息本事部部门总司理，曾任国投瑞银基金经管有限公司开发工程师、副总监，深圳市脉 山龙信息本事股份有限公司开发部司理，杭州恒生电子股份有限公司开发工程师、神气经 理。              国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）   王侃先生，基金司理，中国籍，德国帕德博恩大学经济学硕士。11 年证券从业经历。 年 12 月至 2014 年 9 月任东方金诚海外信用评估有限公司金融业务部信用分析师，2014 年 国投瑞银基金经管有限公司固定收益部，2019 年 12 月 9 日至 2020 年 10 月 21 日历间担任 国投瑞银优化增强债券型证券投资基金的基金司理助理。2020 年 10 月 22 日起担任国投瑞 银顺恒纯债债券型证券投资基金基金司理，2020 年 11 月 7 日起兼任国投瑞银顺昌纯债债券 型证券投资基金及国投瑞银顺悦 3 个月按期怒放债券型证券投资基金基金司理，2021 年 2 月 27 日起兼任国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金，2021 年 4 月 9 日 起兼任国投瑞牢固增利债券型证券投资基金基金司理，2022 年 1 月 12 日起兼任国投瑞银恒 誉 90 天持有期中短债债券型证券投资基金基金司理，2023 年 11 月 22 日起兼任国投瑞银恒 源 30 天持有期债券型证券投资基金基金司理，2024 年 1 月 26 日起兼任国投瑞银和景 180 天持有期债券型证券投资基金基金司理，2024 年 6 月 4 日起兼任国投瑞银恒扬 30 天持有期 债券型证券投资基金基金司理，2024 年 6 月 19 日起兼任国投瑞银和宜债券型证券投资基金 基金司理。曾于 2021 年 9 月 8 日至 2023 年 7 月 20 日历间担任国投瑞银顺景一年按期怒放 债券型证券投资基金基金司理，2021 年 2 月 27 日至 2023 年 8 月 4 日历间担任国投瑞银顺 荣 39 个月按期怒放债券型证券投资基金基金司理。   李鸥女士，基金司理，中国籍，香港大学工商经管学硕士。15 年证券从业经历。2009 年 6 月至 2013 年 10 月任国投瑞银基金经管有限公司交易员，2013 年 11 月至 2015 年 3 月 任大成基金经管有限公司交易员。2015 年 4 月起加入国投瑞银基金经管有限公司任专户投 资部固定收益投资司理，2018 年 7 月转入海外业务部任 QDII 专户投资司理，2019 年 4 月 转入固定收益部，2019 年 11 月 16 日起担任国投瑞银顺银 6 个月按期怒放债券型发起式证 券投资基金及国投瑞银顺臻纯债债券型证券投资基金基金司理，2020 年 11 月 7 日起兼任国 投瑞银顺达纯债债券型证券投资基金基金司理，2022 年 5 月 31 日起兼任国投瑞银顺和一年 按期怒放债券型发起式证券投资基金基金司理，2022 年 11 月 15 日起兼任国投瑞银顺晖一 年按期怒放债券型发起式证券投资基金基金司理，2023 年 7 月 27 日起兼任国投瑞银顺荣 3 月按期怒放债券型证券投资基金基金司理，2024 年 8 月 7 日起兼任国投瑞银和泰 6 个月定 期怒放债券型发起式证券投资基金基金司理。曾于 2019 年 12 月 26 日至 2021 年 4 月 16 日               国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 期间担任国投瑞银顺业纯债债券型证券投资基金基金司理，2019 年 11 月 8 日至 2022 年 1 月 年 1 月 27 日历间担任国投瑞银顺恒纯债债券型证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   宋璐女士，2019 年 07 月 13 日至 2021 年 03 月 05 日；   蔡玮菁女士，2017 年 11 月 24 日至 2021 年 03 月 05 日；   （1）投资决策委员会召集东谈主：王彦杰先生，总司理   （2）投资决策委员会成员：   王建钦先生：公司总司理助理，投资副总监、资产配置部部门总司理   李达夫先生：固定收益部部门总司理，基金司理   桑俊先生：基金投资部部门总司理，基金司理   殷瑞飞先生：量化投资部部门副总司理，基金司理   杨俊先生：交易部部门总司理   焦洁女士：信用研究部部门副总司理   周宏成先生：资产配置部，基金司理   张弛先生：专户投资部部门副总司理   施成先生：研究部部门副总司理，基金司理   （3）总司理和督察长列席投资决策委员会会议。   （三）基金经管东谈主的职责 售、申购、赎回和登记事宜； 东谈主分派收益；             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 为；      （四）基金经管东谈主承诺 监会的商量规矩，建立健全里面抑遏轨制，选择灵验措施，预防违反现行灵验的商量法律、 律例、规章、基金合同和中国证监会商量规矩的步履发生。      （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；      （2）不屈允地对待本基金经管东谈主经管的不同基金财产；      （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；      （4）向基金份额持有东谈主违章承诺收益或者承担损失；      （5）侵占、挪用基金财产；      （6）浮现因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事相 关的交易步履；      （7）莽撞株连，不按照规矩履行职责；      （8）法律律例或中国证监会谢却的其他步履。 律、律例及行业表率，淳厚信用、勤劳尽责，不从事以下步履：      （1）越权或违章规划；      （2）违反基金合同或托管条约；      （3）专门损伤基金份额持有东谈主或其他基金关连机构的正当利益；      （4）在向中国证监会报送的府上中平心而论；      （5）断绝、搅扰、阻滞或严重影响中国证监会照章监管；             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）      （6）莽撞株连、遽然权利；      （7）违反现行灵验的商量法律、律例、规章、基金合同和中国证监会的商量规矩，泄 露在职职期间瞻念察的商量证券、基金的交易高明沙门未照章公开的基金投资内容、基金投 资规划等信息；      （8）违反证券交易场地业务法令，利用对敲、倒仓等技巧主宰商场价钱，滋扰商场秩 序；      （9）贬损同行，以举高我方；      （10）以不正大技巧谋求业务发展；      （11）有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；      （12）在公开信息袒露和告白中专门含有虚假、误导、讹诈因素；      （13）其他法律、行政律例以及中国证监会谢却的步履。      （五）基金司理承诺 联关系的机构和个东谈主等的利益发生败坏时，宝石基金份额持有东谈主利益优先的原则； 司各项规章轨制，不为了基金事迹排行等实施拉抬尾市、打压股价等损伤证券商场规律的 步履，或者进行其他违反规矩的操作； 授权范围内就投资、研究等事项作出客不雅、平允的舒适判断； 息为我方或者他东谈主谋取利益，不得违反商量规矩向公司激动、与公司有业务商量的机构、 公司其他部门和职工传递与投资步履商量的未公开信息； 或者配合他东谈主从事损伤基金份额持有东谈主利益的步履。      （六）基金经管东谈主的里面抑遏轨制      （1）在灵验抑遏风险的前提下，杀青基金份额持有东谈主利益最大化；      （2）确保国度商量法律律例、行业规章和公司各项规章轨制的贯彻执行；      （3）建立稳健当代企业轨制要求的法东谈主治理结构，形成科学合理的决策机制、执行机           国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 制和监督机制；   （4）将各式风险抑遏在合理的范围内，保障公司发展计谋和规划地方的全面实施，维 护基金份额持有东谈主、公司及公司激动的正当权益；   （5）建立行之灵验的风险抑遏系统，保障业务稳健运行，缩小或闪避各式风险对公司 发展计谋和规划地方的搅扰。   （1）最高性原则：风险抑遏算作基金经管公司的中枢办事，代表着公司规划经管层对 企业出路的承诺，公司规划经管层将恒久把风险抑遏放在公司里面抑遏的首要塞位并对此 作出留神承诺。   （2）实时性原则：风险抑遏轨制的制订应当具有前瞻性，公司开办新的业务品种必须 作念到轨制先行，在规划运作之前建章立制。   （3）定性与定量相会聚的原则：形成一套相比完备的轨制体系和量化方针体系，使风 险抑遏办事更具科学性和可操作性。   （1）风险抑遏轨制体系   公司风险抑遏轨制体系由五个不同档次的轨制组成：第一个档次是公司法令；第二个 档次是里面抑遏大纲；第三个档次是基本经管轨制；第四个档次是部门经管轨制；第五个 档次是各项具体业务法令。   （2）风险抑遏组织体系   风险抑遏组织体系包括两个档次：   第一档次：公司董事会层面对公司规划经管过程中的种种风险进行预防和抑遏的组织， 主如若通过董事会下设的合规风险抑遏委员会和督察长来杀青的。它们在风险抑遏中的职 责分别是：   ①合规风险抑遏委员会的主要职责是：对公司规划经管和自有资产的运作的正当性、 合规性进行查验和评估；对基金资产规划的正当性、合规性进行查验和评估；对公司内控 机制、风险抑遏轨制的灵验性进行评价，建议建议有蓄意提交董事会。   ②督察长履行的职责包括对基金运作、里面经管、轨制执行及遵规称职情况进行里面 监察、稽核；就以上监察、稽核中发现的问题向公司规划经管层通报并建议整改和处理意 见；按期向合规风险抑遏委员会提交办事呈报；发现公司的违章步履，应立即向董事长和             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 中国证监会呈报。   第二档次：公司规划经管层设合规与风险抑遏委员会、法律合规部、风险经管部及各 职能部门对规划风险的预防和抑遏。   ①合规与风险抑遏委员会的主要职责是：评估公司里面抑遏轨制的正当合规性、全面 性、审慎性和应时性；评估公司合规与风险抑遏的情状；审议基金投资的风险评估与绩效 分析呈报；审议基金投资的首要关联方股票名单；评估公司业务授权有蓄意；审议业务配合 伙伴（如席位券商、交易敌手、其他销售机构等）的风险推测呈报；评估公司新产物、新 业务、新商场营销渠谈等的风险推测和合规评价呈报；协调各关连部门制定突发性首要风 险事件和违章事件的处理有蓄意；界定首要风险事件和违章事件的办事；评估律例政策、市 场环境等发生首要变化对公司产生的影响等。   合规与风险抑遏委员会下设事迹与风险评估小组，负责投资的事迹与风险分析评价， 并向合规与风险抑遏委员会提供关连呈报。   ②法律合规部的主要职责是组织和协调公司里面抑遏轨制的编写、更正办事，确保公 司里面抑遏轨制合规、完善；查验公司里面抑遏轨制和业务经由的执行情况，出具监察稽 核呈报；负责信息袒露事务经管；打听基金偏执他类型产物的格外投资和交易以及对违章 步履的打听；负责公司的法律事务、合规征询、合规培训等办事。   ③风险经管部是履行风险经管职能的专门机构，在各业务部门合规与风险自我经管的 基础上，从上至下建立公司层面风险经管体系，全面、精采地开展风险经管办事。风险管 理部在风险抑遏中的职责包括对公司种种风险进行充分的揭示、对公司日常运营进行风险 经管等。   ④公司各职能部门的主要职责是对自身办事中潜在风险的自我查验和抑遏，各业务部 门算作公司风险抑遏的具体实施单元，应在公司各项基本经管轨制的基础上，根据具体情 况制订本部门的业务经管规矩、操作经由及里面抑遏规矩并严格执行。   （1）授权轨制   公司的授权轨制链接于整个公司业务。激动会、董事会、监事会和规划经管层必须充 分履行各自的权利，健全公司逐级授权轨制，确保公司各项规章轨制的贯彻执行；各项经 营业务和经管设施必须顺从经管层制定的操作规程，承办东谈主员的每一项办事必须是在业务 授权范围内进行；公司首要业务的授权必须选择书面阵势，授权书应当明确授权内容和时             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 效；公司授权要适合，对已获授权的部门和东谈主员应建立灵验的评价和反馈机制，对已不适 用的授权应实时修改或取消授权。   （2）公司研究业务   研究办事应保持舒适、客不雅，不受任何部门及个东谈主的不正大影响；建立严实的研究工 功课务经由，形成科学、灵验的研究方法；建立投资产物备选库轨制，研究部门根据投资 产物的特征，在充分研究的基础上建立和赞佩备选库；建立研究与投资的业务交流轨制， 保持运动的交流渠谈；建立研究呈报质料评价体系，不时提高研究水平。   （3）基金投资业务   基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防御原则和结果性原则制定合理的 决策设施；在进行投资时应有明确的投资授权轨制，并应建立与所授权限相应的不休轨制 和观测轨制；建立严格的投资谢却和投资限制轨制，保证基金投资的正当合规性；建立投 资风险评估与经管轨制，将要点投资限制在一定的风险权名额度内；对于投资结果建立科 学的投资经劳动迹评价体系。   （4）交易业务   建立交易部，实行辘集交易轨制，投资指示通过交易部完成；建立交易监测系统、预警 系统和交易反馈系统，完善关连的安全设施；交易部应付交易指示进行审核，建立平允的 交易分派轨制，确保各基金利益的平允；交易记录应完善，并实时进行反馈、查对和归档 守护；建立科学的投资交易绩效评价体系。   （5）基金管帐核算   根据法律律例及业务的要求建立管帐轨制，并根据风险抑遏点建立严实的管帐系统， 对于不同基金、不同客户舒适建账，舒适核算；通过复核轨制、凭证轨制、合理的估值方 法和估值设施等管帐措施真确、完好意思、实时地记录每一笔业务并正确进行管帐核算和业务 核算；建立了管帐档案守护轨制，确保档案真确完好意思。   （6）信息袒露   建立了完善的信息袒露轨制，保证公开袒露的信息真确、准确、完好意思；设立了信息披 露负责东谈主，并建立了相应的设施进行信息的收罗、组织、审核和发布，加强对信息的审查 查对，使所公布的信息稳健法律律例的规矩；加强对信息袒露的查验和评价，对存在的问 题实时建议改进方法。   （7）监察稽核             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）   公司设立督察长。督察长由董事会聘任或解聘，报中国证监会关连派出机构备案，并 向董事会负责。督察长依据法律律例和公司法令的规矩履行职责，不错列席公司任何关连 会议，调阅公司任何关连轨制、文献；要求被督察部门对所建议的问题提供商量材料和作念 出表面或书面说明；欺骗中国证监会赋予的其他呈报权和监督权。   公司设立法律合规部，开展监察稽核办事，并保证法律合规部的舒适性和巨擘性。公 司明确了法律合规部及里面各岗亭的具体职责，配备了充足的东谈主员，严格制订了监察稽核 办事的专科任职条件、操作设施和组织规律；法律合规部强化里面查验轨制，通过按期或 不按期查验里面抑遏轨制的执行情况，确保公司各项规划经管步履的灵验运行；公司董事 会和规划经管层充分神爱和支援监察稽核办事，对违反法律、律例和公司里面抑遏轨制的， 根究关连部门和东谈主员的办事。   （1）建立内控结构，完善内控轨制：公司建立、健全了内控结构，高管东谈主员具有明确 的内控单干，确保各项业务步履有稳健的组织和授权，确保监察步履的舒适进行，并得到 高管东谈主员的支援，同期，置备操作手册，并对其进行按期更新。   （2）建立互相分离、互相制衡的内控机制：建立、健全了各项轨制，作念到基金司理分 开，研究、决策分开，基金交易辘集，形成不同部门、不同岗亭之间的制衡机制，从轨制 上减少和防御风险。   （3）建立、健全岗亭办事制：建立、健全了岗亭办事制，使每个职工皆明确我方的任 务、职责，并实时将各自办事鸿沟中的风险隐患上报，以防御和减少风险。   （4）建立风险分类、识别、评估、呈报、辅导设施：建立了合规与风险抑遏委员会及 其事迹与风险评估小组，使用适合的设施，阐述和评估与公司运作商量的风险；建立了自 下而上的风险呈报设施，对风险隐患进行层层讲演，使各个档次的东谈主员实时掌捏风险情状， 从而以最快速率作念出决策。   （5）建立灵验的里面监控系统：建立了敷裕、灵验的里面监控系统，如计较机预警系 统、投资监控系统，能对可能出现的各式风险进行全面和实时的监控。   （6）使用数目化的风险经管技巧：选择数目化、本事化的风险抑遏技巧，建立数目化 的风险经管模子，用以辅导指数趋势、行业及个股的风险，以便公司实时选择灵验的措施， 对风险进行散布、抑遏和闪避，尽可能地减少损失。   （7）提供敷裕的培训：制定了完好意思的培训规划，为系数职工提供敷裕和适合的培训，          国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 使职工明确其职责所在，抑遏风险。 化及公司的发展不时完善合规抑遏。              国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 四、基金托管东谈主   （一）基金托管情面况   称号：杭州银行股份有限公司（简称：杭州银行）   住所：杭州市庆春路 46 号   办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦   邮政编码：310000   法定代表东谈主：宋剑斌   成立时刻：1996 年 9 月 25 日   基金托管业务批准文号：证监许可[2014]337 号   组织阵势：股份有限公司   注册成本：伍拾玖亿叁仟零贰拾万零肆佰叁拾贰东谈主民币元   存续期间：持续规划   （二）基金托管东谈主开展资产托管业务的情况   杭州银行自 2014 年 3 月赢得中国证券监督经管委员会和中国银行业监督经管委员会的 核准，取得证券投资基金托管阅历。现在，杭州银行已全面开展了包括证券投资基金、基 金公司资管产物、证券公司资管产物、信赖规划、交易银行搭理产物、保障资管产物、期 货公司资管产物、私募投资基金等种种资产托管业务，业务隐敝商场上系数类型的资管机 构和主流业务品种。戒指 2024 年 3 月末，资产托管业务余额 1.59 万亿元，合作念客户超 12 亿元。   （三）基金托管业务情况先容   杭州银行于 2012 年 12 月成立了证券投资基金托管神气组，并于 2013 年 3 月由董事会 应承在总行矜重设立资产托管部，专门负责全行包括证券投资基金在内的种种资产托管业 务的业务运行和经管办事，并与其他业务部门保持舒适。   杭州银行高度喜欢托管业务发展，组建了忽闪资产经管行业的“群众团队”服务客户， 现在配备从业东谈主员 64 东谈主，其中：总司理 1 东谈主，负责全面组织和协调资产托管部的关连办事； 副总司理 1 东谈主，摊派托管营销和运营办事；其他东谈主员 62 东谈主，根据岗亭职责分红 4 个二级部            国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 和 7 个团队：营销经管部、托管运营部、风险合规部和业务支援部。资产托管团队东谈主员具 有丰富的从业教会，东谈主员来自于托管银行、外资银行、基金、证券、投行等种种型机构， 具有塌实的专科表面学问和实战教会。部门从事资金计帐、估值核算、投资监督、信息披 露、里面稽核监控业务的执业东谈主员 36 东谈主，均具有基金从业阅历。   杭州银行采购了业内无为使用的深圳赢时胜公司开发的托管业务系统，具有完善的估 值核算、资金计帐、投资监督和信息袒露等功能，具备细密的安全性、牢固性、怒放性和 可扩展性。   杭州银行建立了较为完善的法东谈主治理结构，形成了从董事会、规划层到操作层，隐敝 信用风险、商场风险、操作风险在内的全面风险经管体系，资产托管部也牢固设立风险意 识，选择各式必要措施防御和化解风险。   （1）建立科学、严格的岗亭分离轨制   杭州银行明确分裂各岗亭职责，系统运维、估值核算、资金计帐、投资监督和里面稽 核监控等障碍岗亭、东谈主员严格分开，估值核算、资金计帐、投资监督等能斗争到基金交易 数据的岗亭东谈主员进行物理分离。   （2）建立健全授权经管体系   杭州银行制定了《杭州银行资产托管业务经管办法》、《杭州银行资产托管业务运营 实施确定》，将授权经管链接于资产托管业务的恒久，各岗亭业务东谈主员均在规矩授权范围 内欺骗相应职责。   （3）建立完备的备份机制   杭州银行资产托管的业务数据偏执他障碍数据逐日进行安全备份，按期将数据完好意思、 真确、准确地转储到不可蜕变的介质上，并要求辘集庸外乡保存，保存期限至少 20 年。资 产托管部关节岗亭东谈主员也收受双东谈主备份轨制。   （4）建立完备灵验的济急措施   杭州银行制定了《杭州银行资产托管业务运营实施确定》、《杭州银行资产托管业务 信息系统经管办法》，并针对托管业务备份、信息系统及资金计帐等业务制定了专门的应 急预案，对于种种突发事件、热切事件或故障，按期开展济急演练，老师济急预案的灵验 性和可靠性。             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）      （5）建立严格的守秘机制      杭州银行制定了《杭州银行资产托管从业东谈主员经管实施确定》，资产托管部配备舒适 的门禁系统，严格谢却无关东谈主员插足资产托管部办公区域，能斗争到基金交易数据的岗亭 东谈主员进行物理分离，并收受电话灌音、监控摄像、信息加密传递本事等技巧来杀青风险控 制。      （6）建立灵验的里面稽核机制      杭州银行资产托管部设立稽核监控岗，顺利对资产托管部总司理负责，舒适对各岗亭、 各项业求实施全面的监督反馈，以确保杭州银行资产托管各项业务正当合规、安全灵验， 切实履行托管东谈主职责。      （四）基金托管东谈主对基金经管东谈主运作基金进行监督的方法和设施      基金托管东谈主负有对基金经管东谈主的投资运作欺骗监督权的职责。根据《基金法》、《运 作办法》、基金合同偏执他商量规矩，托管东谈主对基金的投资对象和范围、                    投资组合比例、 投资限制、用度的计提和支付形势、基金管帐核算、基金资产估值和基金净值的计较、收 益分派、申购赎回以偏执他商量基金投资和运作的事项，对基金经管东谈主进行业务监督、核 查。      基金托管东谈主发现基金经管东谈主有违反法律律例和基金合同的步履，应实时以书面阵势通 知基金经管东谈主限期纠正，基金经管东谈主收到文告后应实时查对并以书面阵势对基金托管东谈主发 出回函。在限期内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金经管东谈主改正。基 金经管东谈主对基金托管东谈主文告的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应呈报中国证监 会。      基金托管东谈主发现基金经管东谈主有首要违章步履，立即呈报中国证监会，同期，文告基金 经管东谈主限期纠正，并将纠正结果呈报中国证监会。      基金托管东谈主发现基金经管东谈主的指示违反法律、行政律例和其他商量规矩，或者违反基 金合同约定的，应当断绝执行，立即文告基金经管东谈主，并实时向中国证监会呈报。      基金托管东谈主发现基金经管东谈主依据交易设施已经成功的投资指示违反法律、行政律例和 其他商量规矩，或者违反基金合同约定的，应当实时文告基金经管东谈主，并实时向中国证监 会呈报。               国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 五、关连服务机构  （一）基金份额销售机构  称号：国投瑞银基金经管有限公司直销中心  办公地址：深圳市福田区福华通盘 119 号安信金融大厦 18 楼  法定代表东谈主：傅强  电话：(0755)83575993 83575994  传真：0755-82904048  商量东谈主：马征、李沫  客服电话：400-880-6868、0755-83160000  网址：www.ubssdic.com  （1）吉利银行股份有限公司  住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号  办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号  法定代表东谈主：谢永林  电话：0755-82080387  传真：021-82080386  商量东谈主：赵杨  客服电话：95511-3  网址：www.bank.pingan.com  （2）兴业银行股份有限公司  住所：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦  办公地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦  法定代表东谈主：吕家进  电话：0591-87824863  传真：0591-87842633  商量东谈主：杨天明             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 客服电话：95561 网址：www.cib.com.cn （3）宁波银行股份有限公司 住所：宁波市鄞州区宁东路 345 号 办公地址：宁波市鄞州区宁东路 345 号 法定代表东谈主：陆华裕 电话：0574-87050028 传真：0574-87050027 商量东谈主：陈佳瑜 客服电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn （4）杭州银行股份有限公司 住所：杭州市下城区庆春路 46 号 办公地址：杭州市下城区庆春路 46 号 法定代表东谈主：宋剑斌 电话：0571-87253058 传真：0571-85151339 商量东谈主：蒋梦君、陈熙 客服电话：400-888-8508 网址：www.hzbank.com.cn （5）海通证券股份有限公司 住所：上海市黄浦区广东路 689 号海通证券大厦 办公地址：上海市黄浦区广东路 689 号海通证券大厦 法定代表东谈主：周杰 电话：021-23219000 传真：021-63410627 商量东谈主：鲍清 客服电话：95553 网址：www.htsec.com              国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） （6）国元证券股份有限公司 住所：中国安徽省合肥市梅山路 18 号 办公地址：安徽省合肥市梅山路 18 号安徽海外金融中心 A 座国元证券 法定代表东谈主：沈和付 电话：0551-62207323 传真：0551-62207322 商量东谈主：杨依宁 客服电话：95578 网址：www.gyzq.com.cn （7）吉利证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号吉利金融中心 B 座第 22-25 层 办公地址：深圳市福田区益田路 5033 号吉利金融中心 61 层-64 层 法定代表东谈主：何之江 电话：021-38631117 传真：0755-82400862 商量东谈主：周驰、王婷婷 客服电话：95511-8 网址：www.stock.pingan.com （8）中信建投证券股份有限公司 住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号 法定代表东谈主：王常青 电话：010-65608107 传真：010-65186399 商量东谈主：许梦园 客服电话：4008888108 网址：www.csc108.com （9）中信证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号特殊期间广场（二期）北座                国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）   办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦/北京市向阳区亮马桥路 4   法定代表东谈主：张佑君   电话：0755-23835383   传真：0755-23835861   商量东谈主：杨柳   客服电话：95548   网址：www.citics.com   （10）东方资产证券股份有限公司   住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区海外总部城 10 栋楼   办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方资产大厦   法定代表东谈主：其实   电话：021-23586603   传真：021-23586860   商量东谈主：付佳   客服电话：95357   网址：www.eastmoney.com   （11）阳光东谈主寿保障股份有限公司   住所：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层   办公地址：北京市向阳区景辉街 33 号院 1 号楼阳光金融中心   法定代表东谈主：李科   电话：95510   传真：010-59053929   商量东谈主：王超   客服电话：95510   网址：https://fund.sinosig.com/   （12）浙江同花顺基金销售有限公司   住所：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室   办公地址：杭州市余杭区五常街谈同顺街 18 号同花顺大楼 4 层                   国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）      法定代表东谈主：吴强      电话：952555      传真：0571-86800423      商量东谈主：董一锋      客服电话：952555      网址：www.5ifund.com      （13）京东肯特瑞基金销售有限公司      住所：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06      办公地址：北京市通州区亦庄经济本事开发区科创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 1      法定代表东谈主：邹保威      电话：95118      传真：010-89189566      商量东谈主：薛晓奥      客服电话：95118      网址：fund.jd.com      （14）上海利得基金销售有限公司      住所：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室      办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江海外金融广场 53 层      法定代表东谈主：李兴春      电话：400-032-5885      传真： 86-21-61101630      商量东谈主：伍豪      客服电话：400-032-5885      网址：www.leadfund.com.cn      （15）通华资产（上海）基金销售有限公司      住所：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室      办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦      法定代表东谈主：沈丹义              国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 电话：400-101-9301 传真：021-60810695 商量东谈主：庄洁茹 客服电话： 400-101-9301 网址： www.tonghuafund.com （16）上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方资产大厦 法定代表东谈主：其实 电话：021-54509977 传真：021-64385308 商量东谈主：王遂一 客服电话：95021 网址：www.1234567.com.cn （17）北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 办公地址：北京市西城区西直门外大街甲一号环球财讯中心 D 座 401 法定代表东谈主：王伟刚 电话：010-62680527 传真：010-62680827 商量东谈主：王骁骁 客服电话：400-619-9059 网址：www.hcfunds.com （18）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯海外大厦 903-906 室 法定代表东谈主：杨文斌 电话：021-36696820 传真：021-68596919              国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 商量东谈主：鲁育铮 客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （19）上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号 1503 法定代表东谈主：王翔 电话：021-65370077 传真：021-58350979 商量东谈主：张巍婧、骆晥 客服电话：400-820-5369 网址：https://www.jigoutong.com/ （20）上海长量基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层 法定代表东谈主：张跃伟 电话：021-20691935 传真：021-20691861 商量东谈主：刘畅 客服电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com （21）和讯信息科技有限公司 住所：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室 办公地址：北京市向阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表东谈主：章知方 电话：010-85657353 传真：010-65884788 商量东谈主：陈慧慧 客服电话：400 920 0022              国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 网址：http://licaike.hexun.com/ （22）珠海盈米基金销售有限公司 住所：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室 办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利海外广场北塔 33 层 法定代表东谈主：肖雯 电话：020-89629099 传真：020-89629011 商量东谈主：邱湘湘 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn （23）深圳众禄基金销售股份有限公司 住所：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 办公地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室 法定代表东谈主：薛峰 电话：0755-33227950 传真：0755-33227951 商量东谈主：龚江江 客服电话：4006-788-887 网址：www.jjmmw.com （24）诺亚正行基金销售有限公司 住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号长阳谷 2 号楼 法定代表东谈主：汪静波 电话：021-80358523 传真：021-38509777 商量东谈主：李娟 客服电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com （25）上海联泰基金销售有限公司              国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 住所：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室 办公地址：上海市虹口区临潼路 188 号 法定代表东谈主：尹彬彬 电话：021-52822063 传真：021-52975270 商量东谈主：陈东、兰敏 客服电话：400-118-1188 网址：www.66liantai.com （26）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 法定代表东谈主：王珺 电话：95188-8 传真：95188-8 商量东谈主：韩爱彬 客服电话：95188-8 网址：www.fund123.cn （27）北京雪球基金销售有限公司 住所：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 办公地址：北京市向阳区创远路 34 号融新科技中心 C 座 17 层 法定代表东谈主：李楠 电话：400-159-9288 传真：400-159-9288 商量东谈主：田文晔 客服电话：400-159-9288 网址：danjuanapp.com （28）泛华普益基金销售有限公司 住所：成皆市成华区开垦路 9 号高地中心 1101 室 办公地址：成皆市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座 1201 号              国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 法定代表东谈主：于海锋 电话：020-28381666 传真：028-84252474-8055 商量东谈主：史若芬 客服电话：400-080-3388 网址： https://www.puyifund.com/ （29）北京度小满基金销售有限公司 住所：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 法定代表东谈主：盛超 电话：010-59403028 传真：010-59403027 商量东谈主：林天赐 客服电话：95055-4 网址：www.duxiaomanfund.com （30）玄元保障代理有限公司 住所：中国（上海）解放贸易试验区张杨路 707 号 1105 室 办公地址：中国（上海）解放贸易试验区张杨路 707 号 1105 室 法定代表东谈主：马永谙 电话：010-58732256 传真：021-50701053 商量东谈主：姜帅伯 客服电话：400-080-8208 网址：https://www.licaimofang.cn/ （31）泰信资产基金销售有限公司 住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 法定代表东谈主：彭浩 电话：4000048821              国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 商量东谈主：孙小梦 客服电话：4000048821 网址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 （32）北京中植基金销售有限公司 住所：北京市北京经济本事开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址：北京向阳区大望路金地中心 A 座 28 层 法定代表东谈主：武建华 电话：010-59313555 传真：010-56642623 商量东谈主：丛瑞丰 客服电话：400-8180-888 网址：http://www.zzfund.com 基金经管东谈主可根据商量法律律例的要求，遴聘其他稳健要求的机构代理销售本基金。 （二）登记机构 称号：国投瑞银基金经管有限公司 住所：上海市虹口区杨树浦路 168 号 20 层 办公地址：深圳市福田区福华通盘 119 号安信金融大厦 18 楼 法定代表东谈主：傅强 商量东谈主：冯伟 电话：（0755）83575836 传真：（0755）82912534 （三）出具法律意见书的讼师事务所 称号：上海源泰讼师事务所 注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼 负责东谈主：廖海 电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 商量东谈主：刘佳 承办讼师：刘佳、张雯倩             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） （四）管帐师事务所和承办注册管帐师 称号：普华永谈中天管帐师事务所(特殊普通合伙) 住所：中国(上海)解放贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室 办公地址：上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼 执行事务合伙东谈主：李丹 电话：021-23238888 传真：021-23238800 商量东谈主：沈俐 承办注册管帐师：薛竞、沈俐               国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 六、基金的召募与基金合同的成功    （一）基金召募的依据    本基金由国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型证券投资基金变更注册而来。基金经管 东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息袒露办法》、《基金合同》及 其它法律律例的商量规矩，经 2016 年 6 月 22 日中国证监会证监许可[2016] 1374 号文注册 召募国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型证券投资基金；经中国证监会 2017 年 7 月 13 日 证监许可[2017]1230 号文将国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型证券投资基金变更注册为 国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金。    本基金自 2017 年 11 月 17 日至 2017 年 11 月 20 日历间向机构投资者和及格境外机构 投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主公开发售，共召募    (二)基金的类别    债券型发起式证券投资基金    (三)基金的运作形势    契约型、以按期怒放形势运作。    本基金以 6 个月为一个阻塞期，每个阻塞期为自基金合同成功日（包括基金合同成功 日）或每个怒放期结果之日次日起（包括该日）至 6 个月后的月度对应日（如无对应日则 顺延至下一日）的前一日止。在阻塞期内，本基金不办理申购与赎回业务（红利再投资除 外），也不上市交易。    本基金自每个阻塞期结果之后第一个办事日起插足怒放期，期间不错办理申购与赎回 业务。本基金每个怒放期不少于 5 个办事日况且最长不跳动 20 个办事日，怒放期的具体时 间以基金经管东谈主届时公告为准。如阻塞期结果之后的第一个办事日因不可抗力或其他情形 甚至基金无法按时怒放申购与赎回业务的，怒放期自不可抗力或其他情形的影响因素摒除 之日起的下一个办事日初始。如在怒放期内发生不可抗力或其他情形甚至基金无法按时开 放申购与赎回业务的，怒放期时刻中止计较，在不可抗力或其他情形影响因素摒除之日下 一个办事日起，陆续计较该怒放期时刻。    （四）基金合同的成功    根据商量规矩，本基金餍足基金合同成功条件，基金合同于 2017 年 11 月 24 日矜新生           国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 效。自基金合同成功日起，本基金经管东谈主矜重初始经管本基金。   （五）基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产限度   《基金合同》成功之日起满三年后的对应日，若基金资产限度低于 2 亿元，本《基金 合同》自动远离并按其约定设施进行计帐，无需召开基金份额持有东谈主大会审议，且不得通 过召开基金份额持有东谈主大会的形势延续本《基金合同》期限。如届时灵验的法律律例或中 国证监会规矩发生变化，上述远离规矩被取消、蜕变或补充的，则本基金按照届时灵验的 法律律例或中国证监会规矩执行。   《基金合同》成功三年后陆续存续的，基金存续期内，一语气 20 个办事日出现基金份额 持有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金经管东谈主应当在按期报 告中赐与袒露；一语气 60 个办事日出现前述情形的，本基金合同将远离并进行基金财产计帐， 且无需召开基金份额持有东谈主大会，同期基金经管东谈主应履行关连的监管呈报和信息袒露设施。   法律律例或监管部门另有规矩时，从其规矩。            国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 七、基金份额的申购与赎回   （一） 申购和赎回场地   本基金怒放期内的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金经管东谈主 在招募说明书中列明。基金经管东谈主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资东谈主应当在销 售机构办理基金销售业务的营业场地或按销售机构提供的其他形势办理基金份额的申购与 赎回。   本基金仅通过各销售机构向机构投资者和及格境外机构投资者以及法律律例或中国证 监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主怒放申购和赎回业务，不向个东谈主投资者公开怒放 申购和赎回业务。   （二）申购和赎回的怒放日实时刻   投资东谈主在怒放期内办理基金份额的申购和赎回，本基金在怒放期办理本基金份额申购、 赎回等业务的怒放日为怒放期内的每个办事日，具体办理时刻为上海证券交易所、深圳证 券交易所的平旧友易日的交易时刻，但基金经管东谈主根据法律律例、中国证监会的要求或基 金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。怒放期内怒放日的具体业务办理时刻在关连公 告中载明。   基金合同成功后，若出现新的证券交易商场、证券交易所交易时刻变更或其他特殊情 况，基金经管东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时刻进行相应的调养，但应在实施日前依照 《信息袒露办法》的商量规矩在指定媒介上公告。   除法律律例或基金合同另有约定外，本基金自每个阻塞期结果之后第一个办事日起进 入怒放期，期间不错办理申购与赎回业务。本基金每个怒放期不少于 5 个办事日况且最长 不跳动 20 个办事日，怒放期的具体时刻以基金经管东谈主届时公告为准。如阻塞期结果之后的 第一个办事日因不可抗力或其他情形甚至基金无法按时怒放申购与赎回业务的，怒放期自 不可抗力或其他情形的影响因素摒除之日起的下一个办事日初始。如在怒放期内发生不可 抗力或其他情形甚至基金无法按时怒放申购与赎回业务的，怒放期时刻中止计较，在不可 抗力或其他情形影响因素摒除之日下一个办事日起，陆续计较该怒放期时刻。怒放期间本 基金选择怒放运作模式，投资东谈主可办理基金份额申购、赎回或其他业务。             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）   基金经管东谈主应在每次怒放期前依照《信息袒露办法》的商量规矩在指定媒介上公告开 放期的初始与结果时刻。   基金经管东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎回或者 调理。在怒放期内，若投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻建议申购、赎回或调理申 请且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回或调理价钱为下一怒放日基金份额申购、 赎回或调理的价钱；但若投资者在怒放期临了一个办事日业务办理时刻结果之后建议申购、 赎回或者调理苦求的，视为无效苦求。   （三）申购与赎回的原则 值为基准进行计较；   基金经管东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调养。基金经管东谈主必须在新 法令初始实施前依照《信息袒露办法》的商量规矩在指定媒介上公告。   （四）申购与赎回的设施   投资东谈主必须根据销售机构规矩的设施，在怒放日的具体业务办理时刻内建议申购或赎 回的苦求。   投资东谈主在申购本基金时须按销售机构规矩的形势备足申购资金，投资东谈主在提交赎回申 请时，必须有敷裕的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回的苦求不成功。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申购成立； 登记机构阐述基金份额时，申购成功。   基金份额持有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；登记机构阐述赎回时，赎复活效。投资东谈主 赎回苦求成功后，基金经管东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回 或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金 合同商量条件处理。           国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）   遇交易所或交易商场数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非 基金经管东谈主及基金托管东谈主所能抑遏的因素影响业务处理经由，则赎回款顺延至上述情形消 除后的下一个办事日划往基金份额持有东谈主银行账户。   基金经管东谈主应以交易时刻结果前受理灵验申购和赎回苦求确今日算作申购或赎回苦求 日（T 日），在平素情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的灵验性进行阐述。T 日 提交的灵验苦求，投资东谈主可在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规矩的 其他形势查询苦求的阐述情况。若申购不成功或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定成功，而仅代表销售机构照实 招揽到申购、赎回苦求。申购、赎回的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于申购、赎回 苦求及申购份额、赎回金额的阐述情况，投资东谈主应实时查询并妥善欺骗正当权利。   （五）申购和赎回的数额限制 购单笔最低名额为东谈主民币 10 元。在不低于上述规矩的金额下限的前提下，如基金销售机构 有不同规矩，投资东谈主需同期受命该销售机构的关连规矩。 金余额不及 500 份，则必须一次性赎回基金全部份额）；若某笔赎回将导致投资东谈主在销售 机构托管的基金余额不及 500 份时，基金经管东谈主有权将投资东谈主在该销售机构托管的剩余基 金份额一次性全部赎回。在不低于上述规矩的基金份额下限的前提下，如基金销售机构有 不同规矩，投资者在销售机构办理波及上述法令的业务时，需同期受命该销售机构的关连 规矩。 应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停 基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。具体规矩请参见招募说明书 或关连公告。 限制。基金经管东谈主必须在调养实施前依照《信息袒露办法》的商量规矩在指定媒介上公告。   （六）申购和赎回的价钱、用度偏执用途              国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。在阻塞期内，基金经管东谈主 应当至少每周在指定网站袒露一次基金份额净值和基金份额累计净值。在怒放期内，基金 经管东谈主应当在不晚于每个怒放日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点披 露前一日基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况，经中国证监会应承，不错适合 延长计较或公告。 计较结果均按四舍五入方法，保留到极少点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承 担。 赎回金额单元为元。上述计较结果均按四舍五入方法，保留到极少点后两位，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。 时收取。不低于赎回费总额的 25%应归入基金财产，其余用于支付登记费和其他必要的手 续费。      （七）申购用度和赎回用度      本基金基金份额申购费率如下：             申购金额（M）                            申购费率                 M＜100 万元                         0.60%      本基金的赎回费率如下：                 持或然刻                           赎回费率            持或然刻少于 7 日                            1.5%                  国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）        持或然刻大于即是 7 日但少于一个阻塞期                          0.1%            持或然刻满一个阻塞期或以上                              0      对于持续持有基金份额少于 7 日的投资东谈主收取的赎回费，将全额计入基金财产；对于 持续持有期大于即是 7 日的投资东谈主收取的赎回费，不低于赎回费总额的 25%应归入基金财 产，其余用于支付登记费和其他必要的手续费。 率或收费形势实施日前依照《信息袒露办法》的商量规矩在指定媒介上公告。 基金促销规划，针对投资东谈主按期或不按期地开展基金促销步履。在基金促销步履期间，按 关连监管部门要求履行必要手续后，基金经管东谈主不错适合调低基金申购费率、基金赎回费 率。 金估值的平允性。具体处理原则与操作表率受命关连法律律例以及监管部门、自律法令的 规矩。      （八）申购份额与赎回金额的计较      本基金申购收受金额申购的形势，申购的灵验份额为净申购金额除以当日的基金份额 净值，灵验份额单元为份，上述计较结果均按四舍五入方法，保留到极少点后两位，由此 产生的收益或损失由基金财产承担。申购份额的计较公式为：      申购用度=申购金额×申购费率÷（1+申购费率）      净申购金额=申购金额－申购用度      申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净值      例 1：某投资东谈主投资 500，000 元申购本基金基金份额，适用的申购费率为 0.60%，假定 申购当日基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：      申购用度=500，000×0.60%÷（1+0.60%）=2，982.11 元      净申购金额=500，000－2，982.11=497，017.89 元      申购份额＝497，017.89÷1.0500=473，350.37 份      即该投资东谈主投资 500，000 元申购本基金基金份额，假定申购当日基金份额净值为 1.05              国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）   本基金收受“份额赎回”形势，赎回金额为按履行阐述的灵验赎回份额以当日基金份 额净值为基准并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述计较结果均按四舍五入方法， 保留到极少点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。赎回金额的计较公式为：   赎回总金额=赎回份额×T 日基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额－赎回用度   例 2：某投资东谈主赎回本基金 10，000 份基金份额，持或然刻满一个阻塞期，假定赎回当 日基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回总金额=10，000×1.0500=10，500 元   赎回用度＝10，500×0%=0 元   净赎回金额=10，500－0＝10，500.00 元   即：投资东谈主赎回本基金 10，000 份基金份额，持或然刻满一个阻塞期，假定赎回当日基 金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为 10，500.00 元。   （九） 申购和赎回的登记   平素情况下，投资东谈主 T 日申购基金成功后，登记机构在 T+1 日为投资东谈主增多权益并办 理登记手续，投资东谈主自 T+2 日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。   基金份额持有东谈主 T 日赎回基金成功后，平素情况下，登记机构在 T+1 日为其办理扣除 权益的登记手续。   在法律律例允许的范围内，登记机构不错对上述登记办理时刻进行调养，基金经管东谈主 最迟于初始实施日前依照《信息袒露办法》的商量规矩在指定媒介上公告。   （十）断绝或暂停申购的情形   在怒放期内发生下列情况时，基金经管东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购苦求：           国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 绩产生负面影响，从而损伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 基金经管东谈主应当选择暂停接受基金申购苦求的措施。   发生上述第 1、2、3、5、8 项暂停申购情形之一且基金经管东谈主决定暂停接受投资东谈主的 申购苦求时，基金经管东谈主应当根据商量规矩在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主 的申购苦求被断绝，被断绝的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摒除时， 基金经管东谈主应实时还原申购业务的办理，且怒放期按暂停申购的期间相应延长。   （十一）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   在怒放期内发生下列情形时，基金经管东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减速支付赎 回款项： 基金经管东谈主应当选择减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求的措施。   发生上述第 1、2、3、5 情形之一且基金经管东谈主决定暂停接受投资东谈主的赎回苦求时，基 金经管东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐述的赎回苦求，基金经管东谈主应足额支付；如暂 时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分派给赎回苦求东谈主， 未支付部分可脱期支付。基金份额持有东谈主在苦求赎回时可预先遴聘将当日可能未获受理部 分赐与排除。在暂停赎回的情况摒除时，基金经管东谈主应实时还原赎回业务的办理并赐与公 告，且怒放期间按暂停赎回的期间相应延长。   （十二）巨额赎回的情形及处理形势   若本基金怒放期的单个怒放日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总和加上基金 调理中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调理中转入苦求份额总和后的余 额）跳动前一日的基金总份额的 20%，即觉得是发生了巨额赎回。           国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）   当基金出现巨额赎回时，基金经管东谈主不错根据基金其时的资产组合情状决定全额赎回 或减速支付赎回款项或脱期办理赎回苦求。   （1）全额赎回：当基金经管东谈主觉得有才气支付投资东谈主的全部赎回苦求时，按平素赎回 设施执行。   （2）减速支付赎回款项：基金经管东谈主对稳健法律律例及基金合同约定的赎回苦求应于 当日全部赐与接受和阐述。但对于已接受的赎回苦求，当基金经管东谈主觉得支付投资东谈主的赎 回苦求有不毛或觉得因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值造 成较大波动时，基金经管东谈主在当日按比例办理支付的赎回份额不得低于总份额的 20%的情 形下，可对其余赎回款项进行减速支付，但减速支付的期限不得跳动 20 个办事日。减速支 付的赎回苦求以赎回苦求阐述当日的基金份额净值为基础计较赎回金额。   （3）脱期办理赎回苦求：当本基金出现巨额赎回时，在单个基金份额持有东谈主赎回苦求 跳动前一估值日基金总份额 50%的情形下，基金经管东谈主觉得支付该基金份额持有东谈主的全部 赎回苦求有不毛或者因支付该基金份额持有东谈主的全部赎回苦求而进行的财产变现可能会对 基金资产净值形成较大波动时，在当日接受该基金份额持有东谈主的赎回比例不低于前一估值 日基金总份额 50%的前提下，该基金份额持有东谈主的其余赎回苦求不错脱期办理，但脱期办 理的期限不得跳动 20 个办事日，如脱期办理期限跳动怒放期的，怒放期相应延长，延长的 怒放期内不办理申购业务，亦不接受新的赎回苦求，即基金经管东谈主仅为原定怒放期内因提 交赎回苦求跳动前一估值日基金总份额 50%以上而被脱期办理赎回的单个基金份额持有东谈主 办理赎回业务。   当发生上述巨额赎回并减速支付赎回款项时，基金经管东谈主应当依照《信息袒露办法》 的商量规矩在指定媒介上刊登公告，同期以邮寄、传真或《招募说明书》规矩的其他形势 文告基金份额持有东谈主，并说明商量处理方法。   （十三）暂停申购或赎回的公告和重新怒放申购或赎回的公告 停公告。 重新怒放申购或赎回公告，并公布最近一个怒放日的基金份额净值。             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 购或赎回时，基金经管东谈主应依照《信息袒露办法》的商量规矩在指定媒介刊登基金重新开 放申购或赎回的公告，并在重新怒放申购或赎回日公告最近一个怒放日的基金份额净值。 公告一次；当一语气暂停时刻跳动两个月时，可对一样刊登暂停公告的频率进行调养。暂停 结果，基金重新怒放申购或赎回时，基金经管东谈主依照《信息袒露办法》的商量规矩在指定 媒介一语气刊登基金重新怒放申购或赎回的公告，并在重新怒放申购或赎回日公告最近一个 怒放日的基金份额净值。      以上暂停及还原基金申购与赎回的公告规矩，不适用于基金合同约定的怒放期与阻塞 期基金运作形势调理引起的暂停或还原申购与赎回的情形。      （十四）基金调理      基金经管东谈主不错根据关连法律律例以及基金合同的规矩决定在怒放期内开办本基金与 基金经管东谈主经管的其他基金之间的调理业务，基金调理不错收取一定的调理费，关连法令 由基金经管东谈主届时根据关连法律律例及基金合同的规矩制定并公告，并提前奉告基金托管 东谈主与关连机构。      （十五）基金的非交易过户      基金的非交易过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制执行等情形而产生的 非交易过户以及登记机构招供、稳健法律律例的其它非交易过户。不论在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主，或按法律律例或有权机关 规矩的形势处理。      袭取是指基金份额持有东谈主死亡，其持有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；捐赠指基 金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制执 行是指司法机构依据成功司法文书将基金份额持有东谈主办有的基金份额强制划转给其他当然 东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的关连府上，对于 稳健条件的非交易过户苦求按基金登记机构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的尺度收 费。      （十六）基金的转托管      基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构 不错按照规矩的尺度收取转托管费。          国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）   （十七）按期定额投资规划   基金经管东谈主不错为投资东谈主办理按期定额投资规划，具体法令由基金经管东谈主另行规矩。 投资东谈主在办理按期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基 金经管东谈主在关连公告或更新的招募说明书中所规矩的按期定额投资规划最低申购金额。   （十八）基金的冻结、解冻与质押或其他基金业务   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构 招供、稳健法律律例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律律例、监管规章以及国度有 权机关的要求来决定是否冻结。在国度有权机关作出决定之前，被冻结部分产生的权益先 行一并冻结。被冻结部分份额仍然参与收益分派。   如关连法律律例允许基金经管东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金经管 东谈主将制定和实施相应的业务法令。   （十九）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金在怒放期间的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧 袋机制”章节或届时发布的关连公告。             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 八、基金的投资   （一）投资地方   本基金在严格抑遏风险的基础上，通过积极主动的投资经管，力求为投资东谈主杀青非常 事迹相比基准的投资事迹。   （二）投资范围   本基金的投资范围是具有细密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的债券（包 括国债、央行单子、金融债、企业债、公司债、地方政府债、可转债、可交换债券、次级 债、短期融资券、超短期融资券、中期单子、中小企业私募债券等）、股票（包括主板、 中小板、创业板偏执他经中国证监会核准刊行上市的股票）、资产支援证券、债券回购、 银行进款、同行存单、货币商场器具、权证以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其 他金融器具（但须稳健中国证监会的关连规矩）。如法律律例或监管机构以后允许基金投 资其他品种，基金经管东谈主在履行适合设施后，不错将其纳入投资范围。   本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，但在每个怒放期的前 1 个月和后 基金资产的 20%。在怒放期内，本基金持有现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于 基金资产净值的 5%，其中，上述现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金经管东谈主在履行适合设施 后，不错调养上述投资品种的投资比例。   （三）投资策略   本基金选择稳健生动的投资策略，通过固定收益类金融器具的主动经管，致力申斥基 金净值波动风险，并根据对股票商场的趋势研判，适度参与股票投资，致力提高基金总体 收益率。   本基金选择“从上至下”的债券分析方法，确定债券投资组合，并经管组合风险。   （1）基本价值评估   债券基本价值评估的主要依据是平衡收益率弧线（Equilibrium Yield Curves）。   平衡收益率弧线是指，当系数关连的风险皆得到补偿时，收益率弧线的合理位置。风            国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 险补偿包括五个方面：资金的时刻价值（补偿）、通货扩张补偿、期限补偿、流动性补偿 及信用风险补偿。通过对这五个部分风险补偿的计量分析，得到平衡收益率弧线偏执预期 变化。商场收益率弧线与平衡收益率弧线的各异是估算各式剩余期限的个券及组合预期回 报的基础。   本基金基于平衡收益率弧线，计较不同资产类别、不同剩余期限债券品种的预期逾额 酬金，并对预期逾额酬金进行排序，得到投资评级。在此基础上，卖出里面收益率低于均 衡收益率的债券，买入里面收益率高于平衡收益率的债券。   （2）债券投资策略   债券投资策略主要包括：久期策略、收益率弧线策略、类别遴聘策略和个券遴聘策略。 在不同的时期，收受以善策略对组合收益和风险的孝敬不尽沟通，具体收受何种策略取决 于债券组合允许的风险程度。   久期策略是指，根据基本价值评估、经济环境和商场风险评估，并探求在阻塞期中所 处阶段，确定债券组合的久期配置。本基金将在预期商场利率下行时，适合拉长债券组合 的久期水平，在预期商场利率上行时，适合裁汰债券组合的久期水平，以此提高债券组合 的收益水平。   收益率弧线策略是指，最初评估平衡收益率水平，以及平衡收益率弧线合理形态，然 后通过商场收益率弧线与平衡收益率弧线的对比，评估不同剩余期限下的价值偏离程度， 在餍足既定的组合久期要求下，根据风险调养后的预期收益率大小进行配置，由此形成子 弹型、哑铃型或者道路型的期限配置策略。   类别遴聘策略是指在国债、央行单子、金融债、种种型信用债等债券类别间的配置。 债券类别间估值相比基于种种别债券商场基本因素的数目化分析（包括利差波动、信用转 移概率、流动性溢价等数目分析），在受命价钱/内在价值原则下，根据类别资产间的利差 合感性进行债券类别遴聘。   在种种型信用债券之间，本基金将基于不同类型信用债券信用利差水平的变化特征、 宏不雅经济推测分析以及税收因素的影响，抽象探求流动性、收益性等因素，建立不同类型 的收益率弧线推测模子和利差变动推测模子，并进行估值分析，由此在种种型信用债券之             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 间进行优化配置。同期，在商场配置层面，本基金将在抑遏商场风险与流动性风险的前提 下，根据交易所商场和银行间商场等商场信用债券的到期收益率变化、流动性变化和商场 限度等情况，相机调养不同商场中信用债券所占的投资比例。      个券遴聘策略是指，在价钱/内在价值分析基础上，通过从下到上的债券分析经由，鉴 别出价值被商场误估的债券，择机投资低估债券，抛出高估债券。      在进行种种型信用债券的个券遴聘时，本基金将根据信用债券商场的收益率水平，在 抽象探求个券信用等第、剩余期限、流动性、商场分割、息票率、税赋特色、提前偿还和 赎回等因素的基础上，进行个券内在价值分析，从中要点遴聘具备以下特征的个券：价值 被低估、预期信用等第将升迁、较高到期收益率、较高当期收入、预期信用质料将改善、 期权和债权杰出、属于改革品种而价值尚未被商场充分发现。      对于中小企业私募债券，本基金将要点关怀刊行东谈主财务情状、个券增信措施等因素， 以及对基金资产流动性的影响，在充分探求信用风险、流动性风险的基础上，进行投资决 策。      （3）可转债投资策略      本基金在抽象分析可转债的股性特征、债性特征、流动性等因素的基础上，收受订价 模子等数目化估值器具评定其投资价值，审慎筛选其中安全旯旮较高、刊行条件相对优惠、 流动性细密，以及基础股票基本面优良的品种，并以合理的价钱买入，争取稳健的投资回 报。      本基金持有的可调理债券不错调理为股票。      （4）资产支援证券投资策略      资产支援证券的订价受商场利率、刊行条件、标的资产的组成及质料、提前偿还率等 多种因素影响。本基金将在基本面分析和债券商场宏不雅分析的基础上，以数目化模子确定 其内在价值。      （5）组合构建及调养      本公司设有固定收益部，会聚各成员债券研究和投资经管教会，评估债券价钱与内在 价值偏离幅度是否可靠，据此构建债券投资组合。      固定收益部按期开会磋商债券策略组合，买入低估债券，卖出高估债券。同期从风险 经管的角度，评估组合调养对组合久期、类别权重等的影响。            国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）   跟着债券商场的发展与金融改革的深化，以及日后关连法律律例允许本基金可投资的 固定收益类金融器具出当前，本基金将基于审慎的原则，对这些新品种赐与评估，在餍足 本基金投资地方的前提下应时调养基金投资品种的范围和投资比例。   基金经管东谈主将把捏股票商场出现的趋势性或结构性投资契机，在基金合同约定范围内 顺利投资股票商场，努力获取逾额收益。在股票投资方面，基金经管东谈主将受命稳健和生动 兼顾的投资想路。   基金经管东谈主在剔除了流动性差或公司规划存在首要问题且近期无处理有蓄意的上市公司 股票后，形成股票初选库。在稳健投资方面，基金经管东谈主以现款流充沛、行业竞争上风明 显、具有细密现款分红记录或分红后劲的优质公司算作主要投资地方。其中主要研究方针 包括股息收益率、历史分红频率和数目等。在生动投资方面，则以主题投资为干线，重视 投资在中国经济增长程度和股票商场发展中均有代表性的投资主题所隐敝的优质上市公司 股票。投资主题的挖掘主如若通过深化研究中国经济、社会发展过程中的结构性变化和趋 势性章程，灵验分析影响经济发展和企业盈利的关节性、群体性和趋势性因素，会聚股票 商场板块运行特征和动态估值水平而得来的。   对于系数股票的遴聘，基金经管东谈主会从定量和定性两方面全面考量公司基本面，包括 价值评估、成长性评估、现款流推测和行业环境评估等。   在形成可执行组合之前，组合需经风险考量和风险调养。基金经管东谈主对模拟组合（事 前）和履行投资组合（过后）进行风险评估、绩效与归因分析，从而确定可执行组合以及 组合调养策略。   （四）投资经管设施   （1）须稳健商量法律、律例和《基金合同》的规矩；   （2）以赞佩基金份额持有东谈主利益为基金投资决策的准则；   （3）国内宏不雅经济发展态势、微不雅经济运行环境、政策指向及全球经济因素分析；   投资决策委员会是公司投资方面最高层决策机构，按期就投资经管首要问题进行磋商， 确定基金投资策略。投资团队包括分析师、基金司理和交易员，他们舒适办事，办事明确，              国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 互相间密切配合。      （1）投资决策委员会每月或不按期召开，决定基金投资经管计谋、资产分派等首要事 项，确定对基金司理的授权，审批跳动投资权限的投资规划。      （2）债券策略组投资决策会议按期召开，确定近期资产组合的配置安排，包括基金久 期配置、券种配置等。同期，检查投资事迹，建议近期投资规划。      （3）基金司理在其授权范围内，根据例会确定的资产配置策略，充分参考分析师组合， 进行具体的个券配置。      （4）基金司理下达投资交易指示，由交易部完成交易。      （5）定量分析师负责完成基金里面事迹和风险评估，提交评价呈报。      投资决策委员会有权根据商场变化和履行情况，对上述经管设施作出调养。      （五）事迹相比基准      本基金的事迹相比基准为：中债抽象指数收益率*90%+沪深 300 指数收益率*10%。      中债抽象指数由中央国债登记结算有限办事公司编制，样本债券涵盖的范围全面，具 有无为的商场代表性，涵盖主要交易商场、不同刊行主体和期限，约略很好地反应中国债 券商场总体价钱水温柔变动趋势。沪深 300 指数由中证指数公司编制发布，是从上海和深 圳证券商场中登第具有代表性的 300 只 A 股算作样本编制而成的成份股指数，抽象反应了 A 股商场的举座推崇。抽象探求基金资产配置与商场指数代表性等因素，本基金登第中债综 合指数收益率和沪深 300 指数收益率加权算作本基金的投资事迹评价。      在分歧份额持有东谈主利益产生本色性不利影响的情况下，如果上述基准指数住手计较编 制或更更称号，或者今后法律律例发生变化，或者有更巨擘的、更能为商场遍及接受的业 绩相比基准推出，基金经管东谈主不错在与基金托管东谈主协商一致、报中国证监会备案后变更业 绩相比基准并实时公告，对事迹相比基准进行变更，而无需召开基金份额持有东谈主大会。      （六）风险收益特征      本基金为债券型基金，属证券投资基金中的较低风险品种，风险与预期收益高于货币 商场基金，低于混杂型基金和股票型基金。根据 2017 年 7 月 1 日推广的《证券期货投资者 适合性经管办法》，基金经管东谈主和销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级步履 不改变本基金的本色性风险收益特征，但由于风险等第分类尺度的变化，本基金的风险等 级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金经管东谈主和销售机构提供的评级结果为 准。                 国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）       （七）投资限制       基金的投资组合应受命以下限制：       （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，但在每个怒放期的前 1 个 月和后 1 个月以及怒放期期间不受前述投资组合比例的限制；       （2）股票投资比例不跳动基金资产的 20%；       （3）在怒放期内，本基金持有现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产 净值的 5%，其中，上述现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；       （4）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跳动基金资产净值的 10%；       （5）本基金经管东谈主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跳动该证券的 10%； 在怒放期内，本基金经管东谈主经管的全部怒放式基金（包括怒放式基金以及处于怒放期的定 期怒放基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得跳动该上市公司可流通股票的 1 不得跳动该上市公司可流通股票的 30%；       （6）本基金持有的全部权证，其市值不得跳动基金资产净值的 3%；       （7）本基金经管东谈主经管的全部基金持有的磨灭权证，不得跳动该权证的 10%；       （8）本基金在职何交易日买入权证的总金额，不得跳动上一交易日基金资产净值的 0.       （9）本基金投资于磨灭原始权益东谈主的种种资产支援证券的比例，不得跳动基金资产净 值的 10%；       （10）本基金持有的全部资产支援证券，其市值不得跳动基金资产净值的 20%；       （11）本基金持有的磨灭（指磨灭信用级别）资产支援证券的比例，不得跳动该资产 支援证券限度的 10%；       （12）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于磨灭原始权益东谈主的种种资产支援证券，不 得跳动其种种资产支援证券统统限度的 10%；       （13）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支援证券。基金持有 资产支援证券期间，如果其信用等第下落、不再稳健投资尺度，应在评级呈报讦布之日起       （14）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳动本基金的总资产，本               国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 基金所申报的股票数目不跳动拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；      （15）本基金插足世界银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得跳动基金资产净 值的 40%；债券回购最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；      （16）本基金持有的单只中小企业私募债券，其市值不得跳动基金资产净值的 10%；      （17）在怒放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得跳动该基金资 产净值的 15%，阻塞期内不受此限；      因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金经管东谈主之外的因素甚至基 金不稳健前款所规矩比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；      （18）怒放期内，本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易 敌手开展逆回购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一 致；      （19）怒放期内，本基金总资产不得跳动基金净资产的 140%，阻塞期内，本基金总资 产不得跳动基金净资产的 200%；      （20）法律律例及中国证监会规矩的其他投资比例限制。      除第（3）、（13）、（17）、（18）项外，因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金 限度变动等基金经管东谈主之外的因素甚至基金投资比例不稳健上述规矩投资比例的，基金管 理东谈主应当在 10 个交易日内进行调养。法律、律例或监管部门另有规矩时，从其规矩。      基金经管东谈主应当自基金合同成功之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳健基金合同 的商量约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当稳健基金合同的约定。基金托管东谈主 对基金的投资的监督与查验自基金合同成功之日起始始。      如果法律律例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的 规矩为准。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制，但须提前公告，不需要经基金份额持有东谈主大会审议。      为赞佩基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：      （1）承销证券；      （2）违反规矩向他东谈主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无穷办事的投资；      （4）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；            国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）   （5）从事内幕交易、主宰证券交易价钱偏执他不正大的证券交易步履；   （6）依照法律律例商量规矩，由中国证监会规矩谢却的其他步履。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主偏执控股激动、履行抑遏东谈主或 者与其有首要利弊关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联 交易的，应当稳健基金的投资地方和投资策略，受命持有东谈主利益优先原则，防御利益败坏， 建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场平允合理价钱执行。关连交易必须预先得到 基金托管东谈主的应承，并按法律律例赐与袒露。首要关联交易应提交基金经管东谈主董事会审议， 并经过三分之二以上的舒适董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进 行审查。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制或按变更后的规矩执行。   （八）基金经管东谈主代表基金欺骗关连权利的处理原则及方法 利益； 不妥利益。   （九）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大戒指保护基金份额持有 东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并征询管帐师事务所意见后，不错 依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹相比基 准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施设施、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付 等对投资者权益有首要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规矩。   （十）投资组合呈报   本投资组合呈报所载数据戒指 2024 年 3 月 31 日，本呈报中所列财务数据未经审计。                国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）                                                           占基金总资产的 序号             神气                      金额(元)                                                            比例(%)       其中：股票                                          -               -       其中：债券                            2，945，458，987.86        97.71            资产支援证券                                    -               -       其中：买断式回购的买入返售金                                                      -               -       融资产      注：1、本基金本呈报期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。      （1）呈报期末按行业分类的境内股票投资组合      无。      （2）呈报期末按行业分类的港股通投资股票投资组合      无。                    国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）      无。                                                                   占基金资产净值 序号                债券品种                     公允价值(元)                                                                    比例(％)           其中：政策性金融债                            1，764，449，058.32        58.55                                                                   占基金资产净      序号        债券代码     债券称号       数目(张)         公允价值(元)                                                                   值比例(％)              国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）                      行 01 细     无。     无。     无。     （1）呈报期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细     本呈报期末无股指期货投资。     （2）本基金投资股指期货的投资政策     根据基金合同，本基金不参与股指期货交易。     （1）本期国债期货投资政策     根据基金合同，本基金不参与国债期货交易。     （2）呈报期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细     本呈报期末无国债期货投资。     （3）本期国债期货投资评价     无。     （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中信银行股份有限公司在呈报编制前 一年受到国度金融监督经管总局的处罚，吉利银行股份有限公司在呈报编制前一年受到国 家金融监督经管总局深圳监管局、中国东谈主民银行的处罚，上海银行股份有限公司在呈报编          国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 制前一年受到国度外汇经管局上海市分局的处罚，本基金对上述证券的投资决策设施稳健 关连律例及公司轨制的要求。基金经管东谈主觉得，上述事件故意于上述公司加强里面经管， 上述公司当前总体分娩规划和财务情状保持牢固，事件对上述公司规划步履未产生本色性 影响，不改变上述公司基本面。除上述主体外，基金经管东谈主未发现本基金投资的前十名证 券刊行主体存在本期被监管部门立案打听，或在呈报编制日前一年受到公开质问、处罚的 情形。   （2）本基金不存在投资的前十名股票超出基金合同规矩的备选库的情况。   （3）其他资产组成   无。   （4）呈报期末持有的处于转股期的可调理债券明细   无。   （5）呈报期末前十名股票中存在流通受限情况的说明   无。   （6）投资组合呈报附注的其他翰墨描写部分   由于四舍五入的原因，分项之和与统统项之间可能存在尾差。                 国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 九、基金的事迹   基金经管东谈主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎勤劳的原则经管和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其异日推崇。投资有风险， 投资东谈主在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。   基金净值推崇详见下表：   国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金历史各时刻段净值增长率与 同期事迹相比基准收益率相比表（截止 2024 年 3 月 31 日）                                            事迹比                          净值增      事迹相比     较基准                 净值增长      阶段                  长率标      基准收益     收益率     ①－③      ②－④                  率①                          准差②       率③      尺度差                                             ④  自基金合同成功       日  （2017.11.24）  至 2017.12.31                    国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）  自基金合同成功        日起于今       注：1、本基金事迹相比基准为：中债抽象指数收益率×90%+沪深 300 指数收益率×1             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 十、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、银行进款本息、基金应收款项以偏执他 资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据关连法律律例、表率性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投 资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构 和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相舒适。   （四）基金财产的守护和刑事办事   本基金财产舒适于基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主 守护。基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自 身的法律办事，其债权东谈主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法 规和《基金合同》的规矩刑事办事外，基金财产不得被刑事办事。   基金经管东谈主、基金托管东谈主因照章终结、被照章排除或者被照章宣告歇业等原因进行清 算的，基金财产不属于其计帐财产。基金经管东谈主经管运作基金财产所产生的债权，不得与 其固有资产产生的债务互相抵销；基金经管东谈主经管运作不同基金的基金财产所产生的债权 债务不得互相抵销。             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 十一、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金关连的证券交易场地的交易日以及国度法律律例规矩需要对 外袒露基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、权证、债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值方法   （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生首要变化，且证 券刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如 最近交易日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的， 可参考肖似投资品种的现行市价及首要变化因素，调养最近交易市价，确定公允价钱；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种，登第估值日第三方估值机构提供的 相应品种对应的估值净价估值，具体估值机构由基金经管东谈主与托管东谈主另行协商约定；   （3）交易所上市交易的可调理债券，按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应 收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，实盘且最近交易日后经济环境未发生首要变 化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。 如最近交易日后经济环境发生了首要变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及首要变化 因素，调养最近交易市价，确定公允价钱；   （4）交易所上市不存在活跃商场的有价证券，收受估值本事确定公允价值。交易所上 市的资产支援证券，收受估值本事确定公允价值，在估值本事难以可靠计量公允价值的情 况下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交易所挂牌的磨灭股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开刊行未上市的股票、债券和权证，收受估值本事确定公允价值，在估值 本事难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）   （3）初次公开刊行有明确锁按期的股票，磨灭股票在交易所上市后，按交易所上市的 磨灭股票的估值方法估值；非公开刊行有明确锁按期的股票，按监管机构或行业协会商量 规矩确定公允价值。 构提供的价钱数据估值。 价值的，按成本估值。 值的平允性。具体处理原则与操作表率受命关连法律律例以及监管部门、自律法令的规矩。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的方法估值。 新规矩估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、设施及关连 法律律例的规矩或者未能充分赞佩基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对方，共同查明原 因，两边协商处理。   根据商量法律律例，基金净值信息计较和基金管帐核算的义务由基金经管东谈主承担。本 基金的基金管帐办事方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金商量的管帐问题，如经关连 各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一致的意见，按照基金经管东谈主对基金净值信息 的计较结果对外赐与公布。   （四）估值设施 量计较，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。国度另有规矩或基金合同另有约定 的，从其规矩。   每个办事日计较基金资产净值及基金份额净值，并依照《信息袒露办法》的规矩公告 基金份额净值及基金份额累计净值。           国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 的规矩暂停估值时除外。基金经管东谈主每个办事日对基金资产估值后，将基金份额净值结果 发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主依照《信息袒露办法》的商量 规矩对外公布。   （五）估值错误的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将选择必要、适合、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值极少点后第 4 位以内（含第 4 位）发生估值错误时，视为基金份 额净值错误。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、 或投资东谈主自身的错误形成估值错误，导致其他当事东谈主遭逢损失的，错误的办事东谈主应当对由 于该估值错误遭逢损欠妥事东谈主（“受损方”）的顺利损失按下述“估值错误处理原则”给 予抵偿，承担抵偿办事。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据计较差 错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值错误办事方应实时协调各方， 实时进行更正，因更正估值错误发生的用度由估值错误办事方承担；由于估值错误办事方 未实时更正已产生的估值错误，给当事东谈主形成损失的，由估值错误办事方对顺利损失承担 抵偿办事；若估值错误办事方已经积极协调，况且有协助义务确当事东谈主有敷裕的时刻进行 更正而未更正，则其应当承担相应抵偿办事。估值错误办事方应付更正的情况向商量当事 东谈主进行阐述，确保估值错误已得到更正。   （2）估值错误的办事方对商量当事东谈主的顺利损失负责，分歧曲折损失负责，况且仅对 估值错误的商量顺利当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值错误而赢得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但估值错误 办事方仍应付估值错误负责。如果由于赢得不妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还不妥得 利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值错误办事方应抵偿受损方的损失， 并在其支付的抵偿金额的范围内对赢得不妥得利确当事东谈主享有要求托福不妥得利的权利；              国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 如果赢得不妥得利确当事东谈主已经将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其已经 赢得的抵偿额加上已经赢得的不妥得利返还的总和跳动其履行损失的差额部分支付给估值 错误办事方。      （4）估值错误调养收受尽量还原至假定未发生估值错误的正确情形的形势。      估值错误被发现后，商量确当事东谈主应当实时进行处理，处理的设施如下：      （1）查明估值错误发生的原因，列明系数确当事东谈主，并根据估值错误发生的原因确定 估值错误的办事方；      （2）根据估值错误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值错误形成的损失进行评估；      （3）根据估值错误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值错误的办事方进行更正和抵偿 损失；      （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值错误的更正向商量当事东谈主进行阐述。      （1）基金份额净值计较出现错误时，基金经管东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主， 并选择合理的措施预防损失进一步扩大。      （2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托管东谈主并报中 国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金经管东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案，同期进行公告。      （3）前述内容如法律律例或监管部门另有规矩的，从其规矩。      （六）暂停估值的情形 后；      （七）基金净值的阐述      用于基金信息袒露的基金净值信息由基金经管东谈主负责计较，基金托管东谈主负责进行复核。 基金经管东谈主应于每个办事日交易结果后计较当日的基金资产净值和基金份额净值并发送给          国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核阐述后发送给基金经管东谈主，由基金经管东谈主依 照《信息袒露办法》的商量规矩对基金份额净值和基金份额累计净值赐与公布。   （八）特殊情况的处理 金资产估值错误处理。 家管帐政策变更、商场法令变更等非基金经管东谈主与基金托管东谈主原因，基金经管东谈主和基金托 管东谈主固然已经选择必要、适合、合理的措施进行查验，但未能发现错误的，由此形成的基 金资产估值错误，基金经管东谈主和基金托管东谈主免除抵偿办事。但基金经管东谈主、基金托管东谈主应 当积极选择必要的措施缩小或摒除由此形成的影响。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并袒露主袋账 户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停袒露侧袋账户的基金净值信息。            国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 十二、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关连用度后 的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指戒指收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已杀青收益 的孰低数。   （三）基金收益分派原则 收益分派比例不低于基金份额收益分派基准日可供分派利润的 20%。若《基金合同》成功 起火 3 个月可不进行收益分派； 现款红利自动转为相应的基金份额进行再投资；若投资东谈主不遴聘，本基金默许的收益分派 形势是现款分红； 值减去每单元基金份额收益分派金额后不成低于面值；   （四）收益分派有蓄意   基金收益分派有蓄意中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时刻、分派数额及比例、分派形势等内容。   （五）收益分派有蓄意确切定、公告与实施   本基金收益分派有蓄意由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息袒露办法》 的商量规矩在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润计较截止日）的时刻不得跳动   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。当投资东谈主的现          国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 金红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份 额持有东谈主的现款红利自动转为相应的基金份额。红利再投资的计较方法，依照《业务法令》 执行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募说明书“侧袋机制” 章节的规矩。               国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 十三、基金用度与税收      （一）基金用度的种类 用度；      （二）基金用度计提方法、计提尺度和支付形势      本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。经管费的计较方法如下：      H＝E×0.30%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金经管费      E 为前一日的基金资产净值      基金经管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金经管东谈主与基金托管东谈主 查对一致后，由基金托管东谈主于次月前 5 个办事日内从基金财产中一次性支付给基金经管东谈主。 若遇法定节沐日、公休日或不可抗力甚至无法按时支付的，支付日历顺延。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计较方法如 下：      H＝E×0.10%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金经管东谈主与基金托管东谈主             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 查对一致后，由基金托管东谈主于次月前 5 个办事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节 沐日、公休日或不可抗力甚至无法按时支付的，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据商量律例及相应条约规矩，按 用度履行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的神气   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户商量的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋 账户资产变现后方可列支，商量用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费，详见本招募 说明书“侧袋机制”章节或关连公告。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执行。            国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 十四、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 如下原则：如果《基金合同》成功少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度； 按照商量规矩编制基金管帐报表； 式阐述。   （二）基金的年度审计 管帐师事务所偏执注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需依照《信息袒露办法》的商量规矩在指定媒介公告。             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 十五、基金的信息袒露   （一）本基金的信息袒露应稳健《基金法》、《运作办法》、《信息袒露办法》、 《基金合同》偏执他商量规矩。关连法律律例对信息袒露的袒露形势、登载媒介、报备方 式等规矩发生变化时，本基金从其最新规矩。   （二）信息袒露义务东谈主   本基金信息袒露义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大会的基 金份额持有东谈主偏执日常机构（如有）等法律律例和中国证监会规矩的当然东谈主、法东谈主和犯警 东谈主组织。   本基金信息袒露义务东谈主应当以保护基金份额持有东谈主利益为压根起点，按照法律律例 和中国证监会的规矩袒露基金信息，并保证所袒露信息的真确性、准确性、完好意思性、实时 性、简明性和易得性。   本基金信息袒露义务东谈主应当在中国证监会规矩时刻内，将应予袒露的基金信息通过中 国证监会指定的世界性报刊（简称“指定报刊”）及指定互联网网站（简称“指定网站”） 等媒介袒露，并保证基金投资东谈主约略按照《基金合同》约定的时刻和形势查阅或者复制公 开袒露的信息府上。   （三）本基金信息袒露义务东谈主承诺公开袒露的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开袒露的信息应收受中语文本。如同期收受外文文本的，基金信息披 露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为准。   本基金公开袒露的信息收受阿拉伯数字；除至极说明外，货币单元为东谈主民币元。   （五）公开袒露的基金信息   公开袒露的基金信息包括：             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有东谈主大会召开的法令及具体设施，说明基金产物的性情等波及基金投资东谈主首要利益的事 项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大戒指地袒露影响基金投资东谈主决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物性情、风险揭示、信息袒露及基金份额持有 东谈主服务等内容。《基金合同》成功后，基金招募说明书的信息发生首要变更的，基金经管 东谈主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他 信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金远离运作的，基金经管东谈主不再更新 基金招募说明书。。   （3）基金托管条约是界定基金托管东谈主和基金经管东谈主在基金财产守护及基金运作监督等 步履中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金产物府上概如若基金招募说明书的纲目文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》成功后，基金产物府上概要的信息发生首要变更的，基金经管东谈主 应当在三个办事日内，更新基金产物府上概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或 营业网点；基金产物府上概要其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金 远离运作的，基金经管东谈主不再更新基金产物府上概要。   基金产物府上概要编制、袒露与更新等内容，将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行。   上述首要变更主要包括：   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金经管东谈主在基金份额发售的 3 日前，将基金招 募说明书、《基金合同》纲目登载在指定媒介上；基金经管东谈主、基金托管东谈主应当将《基金 合同》、基金托管条约登载在网站上。   基金经管东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在袒露招募说          国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 明书确当日登载于指定媒介上。   基金经管东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在指定媒介上登载《基金合同》生 效公告。   《基金合同》成功后，在阻塞期内，基金经管东谈主应当至少每周在指定网站袒露一次基 金份额净值和基金份额累计净值。   在怒放期内，基金经管东谈主应当在不晚于每个怒放日的次日，通过指定网站、基金销售 机构网站或营业网点袒露前一日基金份额净值和基金份额累计净值。   基金经管东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站袒露半年度和年 度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金经管东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息袒露文献上载明基金份额申购、 赎回价钱的计较形势及商量申购、赎回费率，并保证投资东谈主约略在基金销售机构网站或营 业网点查阅或者复制前述信息府上。   基金经管东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度呈报，将年度呈报登 载在指定网站上，并将年度呈报辅导性公告登载在指定报刊上。基金年度呈报中的财务会 计呈报应当经过具有证券、期货关连业务阅历的管帐师事务所审计。   基金经管东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期呈报，将中期呈报 登载在指定网站上，并将中期呈报辅导性公告登载在指定报刊上。   基金经管东谈主应当在季度结果之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度呈报，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度呈报辅导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》成功不及 2 个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度呈报、中期呈报或 者年度呈报。   如呈报期内出现单一投资者持有基金份额达到或跳动基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者利益，基金经管东谈主应当在按期呈报“影响投资者决策的其他障碍信息”项下披 露该投资者的类别、呈报期末持有份额及占比、呈报期内持有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。            国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）   本基金持续运作过程中，应当在基金年度呈报和中期呈报中袒露基金组合股产情况及 其流动性风险分析等。   本基金发生首要事件，商量信息袒露义务东谈主应当依照《信息袒露办法》的商量规矩编 制临时呈报书，并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生首要影 响的下列事件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》远离、基金计帐；   （3）调理基金运作形势（不包括本基金阻塞期与怒放期的调理）、基金合并；   （4）更换基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事务所；   （5）基金经管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金经管东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金经管公司变更持有百分之五以上股权的激动、变更公司的履行抑遏东谈主；   （8）基金召募期延长或提前结果召募；   （9）基金经管东谈主高等经管东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门负责东谈主发生 变动；   （10）基金经管东谈主的董事在最近 12 个月内变更跳动百分之五十，基金经管东谈主、基金托 管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跳动百分之三十；   （11）波及基金财产、基金经管业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；   （12）基金经管东谈主或其高等经管东谈主员、基金司理因基金经管业务关连步履受到首要行 政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务关连步履受 到首要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主偏执控股激动、履行控 制东谈主或者与其有首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他 首要关联交易事项，中国证监会另有规矩的情形除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）基金经管费、基金托管费、申购费、赎回费等用度计提尺度、计提形势和费率            国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 发生变更；   （16）基金份额净值估值错误达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金怒放期安排；   （18）本基金发生巨额赎回并脱期办理；   （19）本基金一语气发生巨额赎回并暂停接受赎回苦求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回苦求或重新接受申购、赎回苦求；   （21）发生波及基金申购、赎回事项调养或潜在影响投资者赎回等首要事项时；   （22）基金经管东谈主收受舞动订价机制进行估值时；   （23）本基金变更份额类别设立；   （24）基金信息袒露义务东谈主觉得可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 首要影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何人人媒介中出现的或者在商场崇高传的音信可能对 基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持有东谈主权益的， 关连信息袒露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音信进行公开自大，并将商量情况立即呈报中国 证监会。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金经管东谈主应在基金招募说明书的显赫位置袒露投资中小企业私募债券的流动性风险 和信用风险，说明投资中小企业私募债券对基金总体风险的影响。基金经管东谈主在本基金投 资中小企业私募债券后两个交易日内，在中国证监会指定媒介袒露所投资中小企业私募债 券的称号、数目、期限、收益率等信息。   本基金应当在季度呈报、中期呈报、年度呈报等按期呈报和招募说明书（更新）等文 件中袒露中小企业私募债券的投资情况。   基金经管东谈主应在基金年报及中期呈报中袒露其持有的资产支援证券总额、资产支援证 券市值占基金净资产的比例和呈报期内系数的资产支援证券明细。基金经管东谈主在基金季度 呈报中袒露其持有的资产支援证券总额、资产支援证券市值占基金净资产的比例和呈报期                国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支援证券明细。      基金合同远离的，基金经管东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并 作出计帐呈报。计帐呈报应当经过具有证券、期货关连业务阅历的管帐师事务所审计，并 由讼师事务所出具法律意见书。基金财产计帐小组应当将计帐呈报登载在指定网站上，并 将计帐呈报辅导性公告登载在指定报刊上。      本基金实施侧袋机制的，关连信息袒露事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规 定。      基金经管东谈主应当在季度呈报、中期呈报、年度呈报等按期呈报和招募说明书（更新） 中充分袒露基金的关连情况并揭示关连风险，说明该基金单一投资者持有的基金份额或者 组成一致行动东谈主的多个投资者持有的基金份额可达到或者跳动 50%，基金不向个东谈主投资者 公开销售。      （六）信息袒露事务经管      基金经管东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息袒露经管轨制，指定专门部门及高等经管 东谈主员负责经管信息袒露事务。      基金经管东谈主、基金托管东谈主应加强对未公开袒露基金信息的管控，并建立基金敏锐信息 知情东谈主登记轨制。基金经管东谈主、基金托管东谈主及关连从业东谈主员不得浮现未公开袒露的基金信 息。      基金信息袒露义务东谈主公开袒露基金信息，应当稳健中国证监会关连基金信息袒露内容 与阵势准则等律例规矩。      基金托管东谈主应当按照关连法律律例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定，对基 金经管东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金按期呈报、 更新的招募说明书、基金产物府上概要、计帐呈报等公开袒露的关连基金信息进行复核、 审查，并向基金经管东谈主进行书面或者电子阐述。      基金经管东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴聘袒露信息的报刊，单只基金只需遴聘 一家报刊。基金经管东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子袒露网站报送拟袒露的基 金信息，并保证关连报送信息的真确、准确、完好意思、实时。。             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）   基金经管东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上袒露信息外，还不错根据需要在其他公 共媒介袒露信息，然则其他人人媒介不得早于指定媒介袒露信息，况且在不同媒介上袒露 磨灭信息的内容应当一致。   为强化投资者保护，升迁信息袒露服务质料，基金经管东谈主应当自中国证监会规矩之日 起，按照中国证监会规矩向投资者实时提供对其投资决策有首要影响的信息，基金销售机 构应当按照中国证监会规矩作念好关连信息传递办事。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求袒露信息外，也可着眼于为投资者决策提 供有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基金平素投资操作的 前提下，自主升迁信息袒露服务的质料，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息袒露义务东谈主公开袒露的基金信息出具审计呈报、法律意见书的专科机构， 应当制作办事底稿，并将关连档案至少保存到《基金合同》远离后 10 年。   （七）信息袒露文献的存放与查阅   照章必须袒露的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按照关连法律律例规矩将 信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）当出现下述情况时，基金经管东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长袒露基金关连信息：             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 十六、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件、实施设施   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大戒指保护基金份额持有 东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并征询管帐师事务所意见后，不错 依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东谈主大会。基金经管 东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金经管东谈主应以基金份额持有东谈主的原有账户份额为基础，阐述相 应侧袋账户份额。   （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金经管东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和调理。基金份额持有 东谈主苦求申购、赎回或调理侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调理苦求将被断绝。   （2）主袋账户   基金经管东谈主将照章保障主袋账户份额持有东谈主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主 袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金经管东谈主在关连公告中规矩。   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作方针和基金事迹方针应当以主袋账户资产 为基准。   基金经管东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取经管费。   基金经管东谈主不错将与侧袋账户商量的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变 现后方可列支。   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额餍足基金合同收益分派条件的情形下，基金经管 东谈主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）   （1）基金净值信息   侧袋机制实施期间，基金经管东谈主应当暂停袒露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累 计净值。   （2）按期呈报   基金经管东谈主应当在基金按期呈报中袒露呈报期内特定资产处置进展情况，袒露呈报期 末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价 格，不算作基金经管东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺。   （3）临时呈报   基金经管东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、远离侧袋机制以及发生其他可能对投资 者利益产生首要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及设施、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险辅导等障碍信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时刻、向侧袋账户份额持 有东谈主支付的款项、关连用度发生情况等障碍信息。   基金经管东谈主将按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，选择将特定资产赐与处置变现等 形势，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款项。   基金经管东谈主应当在启用侧袋机制和远离侧袋机制后，实时遴聘稳健《中华东谈主民共和国 证券法》规矩的管帐师事务所进行审计并袒露专项审计意见。   （三）本部分对于侧袋机制的关连规矩，但凡顺利援用法律律例或监管法令的部分， 如将来法律律例或监管法令修改导致关连内容被取消或变更的，基金经管东谈主经与基金托管 东谈主协商一致并履行适合设施后，在对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响的前提下，可 顺利对本部天职容进行修改和调养，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 十七、基金的风险揭示   基金事迹受证券商场价钱波动的影响，投资东谈主办有本基金可能盈利，也可能耗损。   本基金主要投资于固定收益类资产，影响证券价钱波动的因素主要有：财政与货币政 策变化、宏不雅经济周期变化、利率和收益率弧线变化、通货扩张风险、债券刊行东谈主的信用 风险、公司规划风险以及政事因素的变化等。   （一）投资组合的风险   基金的证券投资组合所濒临的风险主要包括商场风险、信用风险及流动性风险。   证券价钱受各式因素的影响而波动，从而可能给基金资产带来潜在的损失风险。影响 证券价钱波动的因素包括但不限于以下几种：   （1）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化可能导致证券商场的价钱 波动，影响基金收益。   （2）经济周期风险   经济运行具有周期性的特色，受宏不雅经济运行的影响，证券商场也呈现周期性变化特 征。本基金辘集投资于固定收益类资产，其收益水平也会随之发生变化。   （3）利率风险   金融商场的利率波动顺利影响种种型债券商场价钱的走势变化，从而影响基金投资的 收益水平。   （4）购买力风险   如果发生通货扩张，基金投资于证券所赢得的收益可能会被通货扩张对消，从而影响 基金资产的保值升值。   （5）再投资风险   商场利率下落将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率高涨所带来 的价钱风险互为消长。   信用风险是指债券刊行东谈主出现违约、断绝支付到期本息，或由于债券刊行东谈主信用质料 申斥导致债券价钱下落的风险，另外，信用风险也包括证券交易敌手因违约而产生的证券             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 交割风险。   流动性风险是指因证券商场交易量不及，导致证券不成马上、低成土产货变现的风险。 在本基金怒放期内，流动性风险还包括由于本基金出现巨额赎回，甚至本基金莫得敷裕的 现款应付赎回支付所引致的风险。   （1）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资商场主要为证券交易所、世界银行间债券商场等流动性较好的表率型交 易场地，主要投资对象为具有细密流动性的金融器具（包括国内照章刊行上市的股票、债 券和货币商场器具等），同期本基金基于散布投资的原则在行业和个券方面未有高辘集度 的特征，抽象评估在平素商场环境下本基金的流动性风险适中。   （2）巨额赎回情形下的流动性风险经管措施   基金出现巨额赎回情形下，基金经管东谈主不错根据基金其时的资产组合情状或巨额赎回 份额占比情况决定全额赎回或减速支付赎回款项。同期，如本基金单个基金份额持有东谈主在 单个怒放日苦求赎回基金份额跳动基金总份额一定比例以上的，基金经管东谈主有权对其选择 脱期办理赎回苦求的措施。   （3）实施备用的流动性风险经管器具的情形、设施及对投资者的潜在影响   在商场大幅波动、流动性劳作等极点情况下发生无法应付投资者巨额赎回的情形时， 基金经管东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律律例及基金合同的规矩，严慎 登第脱期办理巨额赎回苦求、暂停接受赎回苦求、减速支付赎回款项、收取短期赎回费等 流动性风险经管器具算作赞助措施。对于种种流动性风险经管器具的使用，基金经管东谈主将 依照严格审批、审慎决策的原则，实时灵验地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审 批设施并与基金托管东谈主协商一致。在履走时用种种流动性风险经管器具时，投资者的赎回 苦求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金经管东谈主将严格依照法律律例及基金合同的 约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。   （二）合规性风险   合规性风险是指本基金的投资运作不稳健关连法律、律例的规矩和《基金合同》的要 求而带来的风险。   （三）经管风险   在基金经管运作过程中，基金经管东谈主的研究水平、投资经管水平顺利影响基金收益水                国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 平，如果基金经管东谈主对经济阵势和证券商场判断不准确、获取的信息不十足、投资操作出 现空虚，皆会影响基金的收益水平。      （四）操作风险      操作风险是指基金运作过程中，因里面抑遏存在颓势或者东谈主为因素形成操作空虚或违 反操作规程等引致的风险，举例，越权违章交易、管帐部门讹诈、交易错误、IT 系统故障 等风险。      （五）本基金的特定风险      （1）除每个怒放期的前 1 个月和后 1 个月以及怒放期期间外，本基金投资于债券资产 的比例不低于基金资产的 80%，因此无法十足闪避商场利率风险，以及发借主体至极是企 业债、公司债的发借主体的信用质料变化形成的信用风险。      本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债是根据关连法律律例由非 上市中小企业收受非公开形势刊行的债券。由于不成公开交易，一般情况下，交易不活跃， 潜在较大流动性风险。当发借主体信用质料恶化时，受商场流动性所限，本基金可能无法 卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。      本基金的投资范围包括资产支援证券，若所投资的资产支援证券之债务东谈主出现违约， 或在交易过程中发生交收违约，或由于资产支援证券信用质料申斥导致证券价钱下落，有 可能给形成基金财产损失。另外，受资产支援证券商场限度及交易活跃程度的影响，资产 支援证券可能无法在磨灭价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。      同期，本基金还部分参与股票投资，因此，本基金也将濒临股票价钱波动所带来的风 险。      （2）本基金以按期怒放形势运作，以 6 个月为一个阻塞期，自每个阻塞期结果之后第 一个办事日起插足怒放期，期间不错办理申购与赎回业务；在阻塞期内，本基金不办理申 购与赎回业务（红利再投资除外），也不上市交易。因此，在阻塞期内，基金份额持有东谈主 将濒临因不成赎回或卖出基金份额而出现的流动性不休。      （3）本基金《基金合同》成功之日起满三年后的对应日，若基金资产限度低于 2 亿元， 《基金合同》自动远离并按其约定设施进行计帐，无需召开基金份额持有东谈主大会审议，且 不得通过召开基金份额持有东谈主大会的形势延续《基金合同》期限。      《基金合同》成功三年后陆续存续的，基金存续期内，一语气 60 个办事日出现基金份额 持有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金合同将远离并进行基             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 金财产计帐，且无需召开基金份额持有东谈主大会。   （六）启用侧袋机制的风险   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将住手袒露基金份额净 值，并不得办理申购、赎回和调理。因特定资产的变当前刻具有不确定性，最终变现价钱 也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主 可能因此濒临损失。   （七）其他风险   斗殴、当然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券商场的运行，可能导致基 金资产受损。金融商场危境、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金经管东谈主自身 顺利抑遏才气之外因素的出现，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。          国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 十八、《基金合同》的变更、远离与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例规矩和基金合同约定可不 经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托管东谈主应承后变更并公告， 并报中国证监会备案。 议成功后依照《信息袒露办法》的商量规矩在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的远离事由   有下列情形之一的，经履行适合设施后，《基金合同》应当远离： 联贯的；   （三）基金财产的计帐 小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货关连业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》远离情形出当前，由基金财产计帐小组统依然受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐呈报；             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）   （5）遴聘管帐师事务所对计帐呈报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐呈报出具法 律意见书；   （6）将计帐呈报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，计帐期限相应顺延。   对于基金缴存于中国证券登记结算有限办事公司等登记结算公司的最低结算备付金和 交易席位保证金等未结事项占用资金，该资产可由基金经管东谈主垫付后先行分派投资东谈主，并 由基金财产计帐小组在关连登记结算公司对其进行调养并完成变现收回后返还基金经管东谈主。   （五）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理用度，计帐费 用由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （六）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派有蓄意，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐 用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金份额比例进行分派。   （七）基金财产计帐的公告   计帐过程中的商量首要事项须实时公告；基金财产计帐呈报经具有证券、期货关连业 务阅历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐呈报报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产计帐 小组进行公告。   （八）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及商量文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。          国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 十九、《基金合同》的内容纲目   （一）基金份额持有东谈主、基金经管东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   基金投资东谈主办有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投 资东谈主自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金合同》确当事 东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主算作《基金合同》当事东谈主并不以 在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律律例另有规矩或基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的正当权益。   （1）根据《基金法》、《运作办法》偏执他商量规矩，基金份额持有东谈主的权利包括但 不限于： 表决权； 仲裁；   （2）根据《基金法》、《运作办法》偏执他商量规矩，基金份额持有东谈主的义务包括但 不限于： 出投资决策，自行承担投资风险；             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）      （1）根据《基金法》、《运作办法》偏执他商量规矩，基金经管东谈主的权利包括但不限 于： 产； 金合同》及国度商量法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门，并选择必要措施保护 基金投资东谈主的利益； 合同》规矩的用度； 金财产投资于证券所产生的权利； 律步履； 部机构；             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 和非交易过户的业务法令；      （2）根据《基金法》、《运作办法》偏执他商量规矩，基金经管东谈主的义务包括但不限 于： 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金经管东谈主的财产互相舒适，对所经管的不同基金分别经管，分别记账，进行 证券投资； 任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产； 金合同》等法律文献的规矩，按商量规矩计较并公告基金净值信息，确定基金份额申购、 赎回的价钱； 合同》偏执他商量规矩另有规矩外，在基金信息公开袒露前应予守秘，不向他东谈主浮现； 收益；              国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 以上； 约略按照《基金合同》规矩的时刻和形势，随时查阅到与基金商量的公开府上，并在支付 合理成本的条件下得到商量府上的复印件； 托管东谈主； 当承担抵偿办事，其抵偿办事不因其退任而免除； 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主 追偿； 为承担办事； 经管东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果 后 30 日内退还基金认购东谈主；      （1）根据《基金法》、《运作办法》偏执他商量规矩，基金托管东谈主的权利包括但不限 于：             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 家法律律例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成首要损失的情形，应呈报中国证监 会，并选择必要措施保护基金投资东谈主的利益； 金计帐；      （2）根据《基金法》、《运作办法》偏执他商量规矩，基金托管东谈主的义务包括但不限 于： 金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托工作宜； 的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产互相舒适；对 所托管的不同的基金分别设立账户，舒适核算，分账经管，保证不同基金之间在账户设立、 资金划拨、账册记录等方面互相舒适； 任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产； 约定，根据基金经管东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜； 基金信息公开袒露前赐与守秘，不得向他东谈主浮现，因审计、法律等外部专科照拂人提供的情 况除外； 各障碍方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果基金经管东谈主有未执行《基 金合同》规矩的步履，还应当说明基金托管东谈主是否选择了适合的措施；               国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 合基金经管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 机构，并文告基金经管东谈主； 退任而免除； 理东谈主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金经管东谈主追 偿；      （二）基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的设施和法令      基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表有权代 表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律律例另有规矩或基金合同另有约定外，基金份 额持有东谈主办有的每一基金份额领有对等的投票权。本基金基金份额持有东谈主大会不设立日常 机构。      （1）除本基金阻塞期与怒放期之间的调理及法律律例、中国证监会另有规矩之外，当 出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会：              国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 基金经管东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就磨灭事项书面要求召开基金份额持有 东谈主大会； 的事项。      （2）以下情况可由基金经管东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额持有东谈主大 会： 本色性不利影响的情况下，调养本基金的申购费率、调低赎回费率、调养收费形势； 影响的情况下，且在不提高现存基金份额持有东谈主适用的费率的前提下，设立新的基金份额 类别； 金合同》当事东谈主权利义务关系发生首要变化； 内，在分歧份额持有东谈主权益产生本色性不利影响的情况下，调养商量认购、申购、赎回、 调理、非交易过户、转托管等业务法令； 利影响的情况下，基金推出新业务或服务；            国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）   （1）除法律律例规矩或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东谈主大会由基金经管东谈主 召集；   （2）基金经管东谈主未按规矩召集或不成召集时，由基金托管东谈主召集；   （3）基金托管东谈主觉得有必要召开基金份额持有东谈主大会的，应当向基金经管东谈主建议书面 提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管 东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东谈主决定不 召集，基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定 之日起 60 日内召开并奉告基金经管东谈主，基金经管东谈主应当配合；   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主就磨灭事项书面要求召开基 金份额持有东谈主大会，应当向基金经管东谈主建议书面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之 日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基 金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东谈主决定不召集， 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管 东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告 知建议提议的基金份额持有东谈主代表和基金经管东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书 面决定之日起 60 日内召开；   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主就磨灭事项要求召开基金份 额持有东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主皆不召集的，单独或统统代表基金份额 10%以 上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金 份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当配合，不 得防碍、搅扰；   （6）基金份额持有东谈主会议的召集东谈主负责遴聘确定开会时刻、地点、形势和权益登记日。   （1）召开基金份额持有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在指定媒介公告。基 金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：           国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 等）、投递时刻和地点；   （2）选择通信开会形势并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议文告中说明本 次基金份额持有东谈主大会所选择的具体通信形势、托付的公证机关偏执商量形势和商量东谈主、 表决意见寄交的截止时刻和收取形势。   （3）如召集东谈主为基金经管东谈主，还应另行书面文告基金托管东谈主到指定地点对表决意见的 计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金经管东谈主到指定地点对表决 意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面文告基金经管东谈主和基金 托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表 决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票服从。   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会形势、通信开会形势或法律律例、中国证监会允 许的其他形势召开，会议的召开形势由会议召集东谈主确定。   （1）现场开会。由基金份额持有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权托付证明托付代表出席， 现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大会，基金经管 东谈主或托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期稳健以下条件时，不错进行 基金份额持有东谈主大会议程： 的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付证明稳健法律律例、《基金合同》和会议文告的规矩， 况且持有基金份额的凭证与基金经管东谈主办有的登记府上相符； 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%以上（含 50%）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额持有东谈主将其对表决事项的投票以书面阵势或会 议文告载明的其他阵势在表决戒指日往常投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方 式或会议文告载明的其他形势进行表决。   在同期稳健以下条件时，通信开会的形势视为灵验：           国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 示性公告； 东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主 为召集东谈主，则为基金经管东谈主）和公证机关的监督下按照会议文告规矩的形势收取基金份额 持有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金经管东谈主经文告不参加收取表决意见的，不影响表决 服从； 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%以上（含 50%）； 的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理东谈主出具的托付东谈主办 有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付证明稳健法律律例、《基金合同》和会议 文告的规矩，并与基金登记机构记录相符；   （3）在不与法律律例败坏的前提下，基金份额持有东谈主大会可通过麇集、电话或其他方 式召开，基金份额持有东谈主不错收受书面、麇集、电话、短信或其他形势进行表决，具体方 式由会议召集东谈主确定并在会议文告中列明。   （4）基金份额持有东谈主授权他东谈主代为出席会议并表决的，授权形势不错收受书面、麇集、 电话、短信或其他形势，具体形势在会议文告中列明。   （5）重新召集基金份额持有东谈主大会的条件   基金份额持有东谈主大会应当有代表 50%以上（含 50%）基金份额的持有东谈主参加，方可召开。   参加基金份额持有东谈主大会的持有东谈主的基金份额低于上述规矩比例的，召集东谈主不错在原 公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召 集基金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三 分之一）基金份额的持有东谈主参加，方可召开。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修改、决定 远离《基金合同》、更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律律例及             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额持有东谈主大会磋商的其他 事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召辘集议的文告后，对原有提案的修改应当在基金 份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （2）议事设施   在现场开会的形势下，最初由大会主办东谈主按照下列第 7 条文定设施确定和公布监票东谈主， 然后由大会主办东谈主宣读提案，经磋商后进行表决，并形成大会决议。大会主办东谈主为基金管 理东谈主授权出席会议的代表，在基金经管东谈主授权代表未能主办大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主办；如果基金经管东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主办 大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生 又名基金份额持有东谈主算作该次基金份额持有东谈主大会的主办东谈主。基金经管东谈主和基金托管东谈主拒 不出席或主办基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的服从。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元 称号）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓名（或单元称号） 和商量形势等事项。   在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截止日历后 两个办事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机关监督下形成决议。   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和至极决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的 5 其他事项均以一般决议的形势通过。   （2）至极决议，至极决议应当经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定外，调理基金运作 形势、更换基金经管东谈主或者基金托管东谈主、远离《基金合同》、与其他基金合并以至极决议                国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 通过方为灵验。      基金份额持有东谈主大会选择记名形势进行投票表决。      选择通信形势进行表决时，除非在计票时有充分的违抗凭证证明，不然提交稳健会议 文告中规矩的阐述投资东谈主身份文献的表决视为灵验出席的投资东谈主，表面稳健会议文告规矩 的表决意见视为灵验表决，表决意见迷糊不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出 具表决意见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。      基金份额持有东谈主大会的各项提案或磨灭项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项 表决。      （1）现场开会 初始后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持有东谈主代表与大会 召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有东谈主自行召集或大会固然 由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金经管东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额 持有东谈主大会的主办东谈主应当在会议初始后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金 份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金经管东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的服从。 果。 布表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东谈主应当进行重新盘货，重新盘货以 一次为限。重新盘货后，大会主办东谈主应当就地公布重新盘货结果。 响计票的服从。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，计票形势为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授 权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金经管东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证 机关对其计票过程赐与公证。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决意见的计票进行监 督的，不影响计票和表决结果。                 国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起成功。   基金份额持有东谈主大会决议自成功之日起依照《信息袒露办法》的商量规矩在指定媒介 上公告。   基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当执行成功的基金份额持有东谈主大会的决 议。成功的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金经管东谈主、基金托管东谈主均 有不休力。   若本基金实施侧袋机制，则关连基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和侧袋份 额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权稳健该等比例，但若关连基金份额持有东谈主大 会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主办有或代表的基金份额或表 决权稳健该等比例：   （1）基金份额持有东谈主欺骗提议权、召集权、提名权所需单独或统统代表关连基金份额   （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日关连 基金份额的二分之一（含二分之一）；   （3）通信开会的顺利出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的基金份额持有东谈主所 持有的基金份额不小于在权益登记日关连基金份额的二分之一（含二分之一）；   （4）当参与基金份额持有东谈主大会投票的基金份额持有东谈主所持有的基金份额小于在权益 登记日关连基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的 3 个 月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一 以上（含三分之一）关连基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票；   （5）现场开会由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%） 选举产生又名基金份额持有东谈主算作该次基金份额持有东谈主大会的主办东谈主；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的二分之一以上 （含二分之一）通过；   （7）至极决议应当经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的三分之二以 上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应分          国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，磨灭类别账户内的每份基金份额具 有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东谈主大会的关连规矩以本节特殊约定内容为准， 本节莫得规矩的适用上文关连约定。 定，但凡顺利援用法律律例或监管法令的部分，如将来法律律例或监管法令修改导致关连 内容被取消或变更的，基金经管东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可顺利对本部分 内容进行修改和调养，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   （三）基金合同消逝和远离的事由、设施   （1）变更基金合同波及法律律例规矩或本合同约定应经基金份额持有东谈主大会决议通过 的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例规矩和本基金合同约定可 不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托管东谈主应承后变更并公告， 并报中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额持有东谈主大会决议应当报中国证监会备案，且自 决议成功后依照《信息袒露办法》的商量规矩在指定媒介公告。   有下列情形之一的，经履行适合设施后，《基金合同》应当远离：   （1）基金份额持有东谈主大会决定远离的；   （2）基金经管东谈主、基金托管东谈主职责远离，在 6 个月内莫得新基金经管东谈主、新基金托管 东谈主联贯的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）关连法律律例和中国证监会规矩的其他情况。   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》远离事由之日起 30 个办事日内成立清 算小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金经管东谈主、基金托管东谈主、具 有从事证券、期货关连业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基 金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。            国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）   （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的守护、清理、估价、 变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （4）基金财产计帐设施： 意见书；   （5）基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不成及 时变现的，计帐期限相应顺延。   对于基金缴存于中国证券登记结算有限办事公司等登记结算公司的最低结算备付金和 交易席位保证金等未结事项占用资金，该资产可由基金经管东谈主垫付后先行分派投资东谈主，并 由基金财产计帐小组在关连登记结算公司对其进行调养并完成变现收回后返还基金经管东谈主。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理用度，计帐费 用由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分派有蓄意，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐 用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金份额比例进行分派。   计帐过程中的商量首要事项须实时公告；基金财产计帐呈报经具有证券、期货关连业 务阅历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐呈报报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产计帐 小组进行公告。   基金财产计帐账册及商量文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）   （四）争议处理形势   各方当事东谈主应承，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》商量的一切争议，如经 友好协商未能处理的，则任何一方有权将争议提交华南海外经济贸易仲裁委员会仲裁，按 照该会届时灵验的仲裁法令进行仲裁，仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终端的，对仲裁各 方当事东谈主均具有不休力，仲裁费和讼师费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，陆续诚挚、勤劳、尽责地履行基 金合同规矩的义务，赞佩基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本合同之概念，不包括香港至极行政区、澳门至极行政 区和台湾地区法律）统治。   （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的形势   《基金合同》可印制成册，供投资东谈主在基金经管东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场 所和营业场地查阅。              国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 二十、基金托管条约的内容纲目   （一）托管条约当事东谈主   称号：国投瑞银基金经管有限公司   注册地址：上海市虹口区杨树浦路 168 号 20 层   法定代表东谈主：叶柏寿   成立日历：2002 年 6 月 13 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督经管委员会证监基金字【2002】25 号   注册成本：壹亿元东谈主民币   存续期间：持续规划   规划范围：基金召募；基金销售；资产经管以及中国证监会许可的其它业务。   称号：杭州银行股份有限公司   住所：浙江省杭州市下城区庆春路 46 号   法定代表东谈主：陈震山   成立时刻：1996 年 09 月 25 日   组织阵势：股份有限公司   注册成本：东谈主民币 5，930，200，432 亿元   存续期间：持续规划   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监许可【2014】337 号   （二）基金托管东谈主对基金经管东谈主的业务监督和核查 资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资作风或证券遴聘尺度的，基金经管东谈主应 按照基金托管东谈主要求的阵势提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用关连本事系统，对基金 履行投资是否稳健《基金合同》对于证券遴聘尺度的约定进行监督，对存在疑义的事项进 行核查。   本基金将投资于以下金融器具：   本基金的投资范围是具有细密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的债券（包           国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 括国债、央行单子、金融债、企业债、公司债、地方政府债、可转债、可交换债券、次级 债、短期融资券、超短期融资券、中期单子、中小企业私募债券等）、股票（包括主板、 中小板、创业板偏执他经中国证监会核准刊行上市的股票）、资产支援证券、债券回购、 银行进款、同行存单、货币商场器具、权证以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其 他金融器具（但须稳健中国证监会的关连规矩）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行适合设施后， 不错将其纳入投资范围。   本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，但在每个怒放期的前 1 个月和后 基金资产的 20%。在怒放期内，本基金持有现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于 基金资产净值的 5%，其中，上述现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金经管东谈主在履行适合设施 后，不错调养上述投资品种的投资比例。   本基金不得投资于关连法律、律例、部门规章及《基金合同》谢却投资的投资器具。   基金托管东谈主对基金经管东谈主业务进行监督和核查的义务自基金合同成功日起始始履行。 例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调养期限进行监督：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，但在每个怒放期的前 1 个 月和后 1 个月以及怒放期期间不受前述投资组合比例的限制；   （2）股票投资比例不跳动基金资产的 20%；   （3）在怒放期内，本基金持有现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产 净值的 5%，其中，上述现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （4）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跳动基金资产净值的 10%；   （5）本基金经管东谈主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跳动该证券的 10%； 在怒放期内，本基金经管东谈主经管的全部怒放式基金（包括怒放式基金以及处于怒放期的定 期怒放基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得跳动该上市公司可流通股票的 1 不得跳动该上市公司可流通股票的 30%；   （6）本基金持有的全部权证，其市值不得跳动基金资产净值的 3％；              国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）      （7）本基金经管东谈主经管的全部基金持有的磨灭权证，不得跳动该权证的 10％；      （8）本基金在职何交易日买入权证的总金额，不得跳动上一交易日基金资产净值的 0.      （9）本基金投资于磨灭原始权益东谈主的种种资产支援证券的比例，不得跳动基金资产净 值的 10%；      （10）本基金持有的全部资产支援证券，其市值不得跳动基金资产净值的 20%；      （11）本基金持有的磨灭（指磨灭信用级别）资产支援证券的比例，不得跳动该资产 支援证券限度的 10%；      （12）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于磨灭原始权益东谈主的种种资产支援证券，不 得跳动其种种资产支援证券统统限度的 10%；      （13）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支援证券。基金持有 资产支援证券期间，如果其信用等第下落、不再稳健投资尺度，应在评级呈报讦布之日起      （14）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳动本基金的总资产，本 基金所申报的股票数目不跳动拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；      （15）本基金插足世界银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得跳动基金资产净 值的 40%；债券回购最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；      （16）本基金持有的单只中小企业私募债券，其市值不得跳动基金资产净值的 10%；      （17）在怒放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得跳动该基金资 产净值的 15%，阻塞期内不受此限；      因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金经管东谈主之外的因素甚至基 金不稳健前款所规矩比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；      （18）怒放期内，本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易 敌手开展逆回购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一 致；      （19）怒放期内，本基金总资产不得跳动基金净资产的 140%，阻塞期内，本基金总资 产不得跳动基金净资产的 200%；      （20）法律律例及中国证监会规矩的其他投资比例限制。      除第（3）、（13）、（17）、（18）项外，因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 限度变动等基金经管东谈主之外的因素甚至基金投资比例不稳健上述规矩投资比例的，基金管 理东谈主应当在 10 个交易日内进行调养。法律律例或监管部门另有规矩的，从其规矩。   基金经管东谈主应当自基金合同成功之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳健基金合同 的商量约定。在上述期间内，基金的投资范围、投资策略应当稳健基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同成功之日起始始。   如果法律律例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的 规矩为准。法律律例或监管部门取消上述组合限制，如适用于本基金，则本基金不再受相 关限制，但须提前公告，不需要经基金份额持有东谈主大会审议。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大戒指保护基金份额持有 东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并征询管帐师事务所意见后，不错 依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施设施、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付 等对投资者权益有首要影响的事项详见招募说明书的规矩。 提供与本机构有控股关系的激动、与本机构有其他首要利弊关系的公司名单。基金经管东谈主 和基金托管东谈主有办事确保关联交易名单的真确性、准确性、完好意思性，并负责实时将更新后 的名单发送给对方。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主偏执控股激动、履行抑遏东谈主或 者与其有首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关 联交易的，应当稳健基金的投资地方和投资策略，受命基金份额持有东谈主利益优先原则，防 范利益败坏，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场平允合理价钱执行。关连交易 必须预先得到托管东谈主的应承，并按法律律例赐与袒露。首要关联交易应提交基金经管东谈主董 事会审议，并经过三分之二以上的舒适董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联 交易事项进行审查。 行间债券商场进行监督。基金经管东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供稳健法律法 规及行业尺度的、经把稳遴聘的、本基金适用的银行间债券商场交易敌手名单，并约定各          国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 交易敌手所适用的交易结算形势。基金经管东谈主应严格按照交易敌手名单的范围在银行间债 券商场遴聘交易敌手。基金托管东谈主监督基金经管东谈主是否按事前提供的银行间债券商场交易 敌手名单和交易结算形势进行交易。基金经管东谈主不错每半年对银行间债券商场交易敌手名 单及结算形势进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交易敌手进行但尚未结算的交易， 仍应按照条约进行结算。如基金经管东谈主根据商场情况需要临时调养银行间债券商场交易对 手名单及结算形势的，应向基金托管东谈主说明情理，并在与交易敌手发生交易前 3 个办事日 内与基金托管东谈主协商处理。   基金经管东谈主负责对交易敌手的资信抑遏，按银行间债券商场的交易法令进行交易，并 负责处理因交易敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承担由此形成的任何 法律办事及损失。若未践约的交易敌手在基金托管东谈主与基金经管东谈主确定的时刻前仍未承担 违约办事偏执他关连法律办事的，基金经管东谈主不错对相应损失先行赐与承担，然后再向相 关交易敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券商场成交单对合同履行情况进行监督，但 不承担交易敌手不履行合同形成的损失。如基金托管东谈主过后发现基金经管东谈主莫得按照预先 约定的交易敌手或交易结算形势进行交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金经管东谈主，基金托 管东谈主不承担由此形成的任何损成仇办事。 通受限证券进行监督。   基金经管东谈主投资流通受限证券，应盲从商量法律律例规矩，明确基金投资流通受限证 券的比例，制订严格的投资决策经由和风险抑遏轨制，防御流动性风险、法律风险和操作 风险等各式风险。基金托管东谈主对基金经管东谈主是否盲从关连轨制、流动性风险处置预案以及 关连投资额度和比例等的情况进行监督。   （1）本基金投资的流通受限证券须为经中国证监会批准的非公开刊行股票、公开刊行 股票网下配售部分等在刊行时明确一按期限锁按期的可交易证券，不包括由于发布首要消 息或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证 券。本基金不投资有锁按期但锁按期不解确的证券。   本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限办事公司或中央国债登记 结算有限办事公司负责登记和存管，并可在证券交易所或世界银行间债券商场交易的证券。   本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金经管东谈主负责关连办事 的落实和协调，并确保基金托管东谈主约略平素查询。因基金经管东谈主原因产生的流通受限证券          国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 登记存管问题，形成基金托管东谈主无法安全守护本基金资产的办事与损失，及因流通受限证 券存管顺利影响本基金安全的办事及损失，由基金经管东谈主承担。   本基金投资流通受限证券，不得预支任何阵势的保证金。   （2）基金经管东谈主投资非公开刊行股票，应制订流动性风险处置预案并经其董事会批准。 风险处置预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要处理的基金投资比例限制失调、基 金流动性不毛以及关连损失的应付处理措施，以及商量格外情况的处置。基金经管东谈主应在 初次投资流通受限证券前向基金托管东谈主提供基金投资非公开刊行股票关连流动性风险处置 预案。   基金经管东谈主对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对关连风险选择积极 灵验的措施，在合理的时刻内灵验处理基金运作的流动性问题。如因基金巨额赎回或商场 发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活不毛时，基金经管东谈主应保证提供足额现款确保基 金的支付结算，并承担系数损失。对本基金因投资流通受限证券导致的流动性风险，基金 托管东谈主不承担任何办事。如因基金经管东谈主原因导致本基金出现损失甚至基金托管东谈主承担连 带抵偿办事的，基金经管东谈主应抵偿基金托管东谈主由此遭逢的损失。   （3）本基金投资非公开刊行股票，基金经管东谈主应至少于投资前三个办事日向基金托管 东谈主提交商量书面府上，并保证向基金托管东谈主提供的商量府上真确、准确、完好意思。商量府上 如有调养，基金经管东谈主应实时提供调养后的府上。上述书面府上包括但不限于： 办事公司缔结的证券登记及服务条约。   （4）基金托管东谈主根据商量规矩有权对基金经管东谈主进行以下事项监督： 善情况。   （5）如果基金经管东谈主未按照本条约的约定向基金托管东谈主报送关连数据或者报送了虚假          国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 的数据，导致基金托管东谈主不成履行托管东谈主职责的，基金经管东谈主应照章承担相应法律后果。 除基金托管东谈主未能依据法律律例、基金合同及本条约履行职责外，因投资流通受限证券产 生的损失，基金托管东谈主按照本条约履行监督职责后不承担上述损失。   （6）关连法律律例对基金投资流通受限证券有新规矩的，从其规矩。 监督。   基金经管东谈主应将经董事会批准的关连投资决策经由、风险抑遏轨制以及基金投资中期 单子关连流动性风险处置预案提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主对基金经管东谈主是否盲从关连 轨制、流动性风险处置预案以及关连投资额度和比例的情况进行监督。   基金经管东谈主确定基金投资中期单子的，应根据《托管条约》及关连补充条约的约定向 基金托管东谈主提供其托管基金拟购买中期单子的数目和价钱、应划付的金额等执行指示所需 关连信息，并保证上述信息的真确、准确、完好意思。 基金份额净值、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、关连信息袒露、 基金宣传推介材料中登载基金事迹推崇数据等进行监督和核查。 《基金合同》和本托管条约的规矩，应实时以电话提醒或书面辅导等形势文告基金经管东谈主 限期纠正。基金经管东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金经管东谈主收到书面 文告后应不才一办事日前实时查对并以书面阵势给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的 疑义进行解释或举证，说明违章原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述 规按期限内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金经管东谈主改正。基金经管 东谈主对基金托管东谈主文告的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应呈报中国证监会。 条约对基金业务执行核查。对基金托管东谈主发出的书面辅导，基金经管东谈主应在规矩时刻内答 复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律律例、《基金 合同》和本托管条约的要求需向中国证监会报送基金监督呈报的事项，基金经管东谈主应积极 配合提供关连数据府上和轨制等。 和其他商量规矩，或者违反《基金合同》约定的，应当立即文告基金经管东谈主，由此形成的             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 损失由基金经管东谈主承担。 基金经管东谈主限期纠正，并将纠正结果呈报中国证监会。基金经管东谈主无正大情理，断绝、阻 挠对方根据本托管条约规矩欺骗监督权，或选择拖延、讹诈等技巧妨碍对方进行灵验监督， 情节严重或经基金托管东谈主建议告戒仍不改正的，基金托管东谈主应呈报中国证监会。      （三）基金经管东谈主对基金托管东谈主的业务核查 全守护基金财产、开设基金财产的托管资金专门账户和证券账户等投资所需账户、复核基 金经管东谈主计较的基金资产净值、基金份额净值根据经管东谈主指示办理计帐交收、关连信息披 露和监督基金投资运作等步履。 行或无故延长执行基金经管东谈主资金划拨指示、浮现基金投资信息等违反《基金法》、《基 金合同》、本条约偏执他商量规矩时，应实时以书面阵势文告基金托管东谈主限期纠正。基金 托管东谈主收到文告后应实时查对并以书面阵势给基金经管东谈主发出回函，说明违章原因及纠正 期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金经管东谈主有权随时对文告县 项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金经管东谈主的核查步履，包括 但不限于：提交关连府上以供基金经管东谈主核查托管财产的完好意思性和真确性，在规矩时刻内 恢复基金经管东谈主并改正。 金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果呈报中国证监会。基金托管东谈主无正大情理，断绝、阻滞 对方根据本条约规矩欺骗监督权，或选择拖延、讹诈等技巧妨碍对方进行灵验监督，情节 严重或经基金经管东谈主建议告戒仍不改正的，基金经管东谈主应呈报中国证监会。      （四）基金财产的守护      （1）基金财产应舒适于基金经管东谈主、基金托管东谈主的固有财产。      （2）基金托管东谈主应安全守护基金财产。      （3）基金托管东谈主按照规矩开设基金财产的托管资金专门账户和证券账户等投资所需账 户。      （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产分别设立账户，与基金托管东谈主的其他业务和            国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 其他基金的托管业求实行严格的分账经管，确保基金财产的完好意思与舒适。   （5）基金托管东谈主按照《基金合同》和本条约的约定守护基金财产，如有特殊情况两边 可另行协商处理。基金托管东谈主未经基金经管东谈主的指示，不得自走时用、刑事办事、分派本基金 的任何资产（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有限办事公司数据完成场内交易交 收、托管资产开户银行扣收结算费和账户赞佩费等用度）。   （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金经管东谈主负责与商量当事东谈主确定到账 日历并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时文告并 配合基金经管东谈主选择措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金经管东谈主应负责向有 关当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主应配合基金经管东谈主进行追偿，但对此不承担任 何办事。   （7）除依据法律律例和《基金合同》的规矩外，基金托管东谈主不得托付第三东谈主托管基金 财产。   （1）基金召募期间召募的资金应存于基金经管东谈主在具有托管阅历的交易银行开设的基 金认购专户。该账户由基金经管东谈主开立并经管。   （2）基金召募期满或基金住手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额稳健《基 金法》、《公开召募证券投资基金运作经管办法》等商量规矩后，基金经管东谈主应将属于基 金财产的全部资金划入基金托管东谈主为本基金开立的基金托管资金账户，同期在规矩时刻内， 遴聘具有从事证券关连业务阅历的管帐师事务所进行验资，出具验资呈报。出具的验资报 告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为灵验。   （3）若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》成功的条件，由基金经管东谈主按规矩 办理退款等事宜。   （1）基金托管东谈主以本基金的表面在托管东谈主营业机构开设托管资金专门账户，并根据基 金经管东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的一切货币出入步履，包括但不限于投资、 支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的资金账户进行。   （2）托管资金专门账户的开立和使用，限于餍足开展本基金业务的需要。基金托管东谈主 和基金经管东谈主不得假借本基金的表面开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何银行 账户进行本基金业务之外的步履。          国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）   （3）托管资金专门账户的开立和经管应稳健银行业监督经管机构的商量规矩。   （4）托管账户不办理通存通兑，不得透支取现、不得通达手机银行、电话银行、网上 银行支付功能。资产经管东谈主、资产托付东谈主不得在资产托管东谈主柜台办理资金划拨、查询、购 买支票等支付结算凭证。   （1）基金托管东谈主在中国证券登记结算有限办事公司上海分公司、深圳分公司为基金开 立基金托管东谈主与基金联名的证券账户（账户称号以履行开立为准）。   （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于餍足开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金经管东谈主不得出借或未经对方应承私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务之外的步履。   （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的守护由基金托管东谈主负责，账户资产的经管和 运用由基金经管东谈主负责。   （4）基金托管东谈主以基金托管东谈主的表面在中国证券登记结算有限办事公司开立结算备付 金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限办事公司的一级法东谈主计帐办事， 基金经管东谈主应赐与积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中 国证券登记结算有限办事公司的规矩执行。   （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管条约成功日之后允许基金从事其他投资品 种的投资业务，波及关连账户的开立、使用的，若无关连规矩，则基金托管东谈主比照上述关 于账户开立、使用的规矩执行。   《基金合同》成功后，基金经管东谈主负责以基金的表面苦求并取得插足世界银行间同行 拆借商场的交易阅历，并代表基金进行交易；基金托管东谈主负责以本基金的表面在中央国债 登记结算有限办事公司开设银行间债券商场债券托管账户，并代表基金进行银行间商场债 券的结算。基金经管东谈主和基金托管东谈主共同代表基金缔结世界银行间债券商场债券回购主协 议，基金托管东谈主守护条约原来，基金经管东谈主保存条约副本。   （1）在本托管条约成功日之后，本基金被允许从事稳健法律律例规矩和《基金合同》 约定的其他投资品种的投资业务时，如果波及关连账户的开设和使用，由基金经管东谈主协助 基金托管东谈主根据商量法律律例的规矩和《基金合同》的约定，开立商量账户。该账户按有             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 关法令使用并经管。   （2）法律律例等商量规矩对关连账户的开立和经管另有规矩的，从其规矩办理。   基金财产投资的商量什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东谈主存放于 基金托管东谈主的守护库，也可存入中央国债登记结算有限办事公司、中国证券登记结算有限 办事公司上海分公司/深圳分公司、银行间商场计帐所股份有限公司或单子营业中心的代保 司库，守护凭证由基金托管东谈主办有。有价凭证的购买和转让，由基金经管东谈主和基金托管东谈主 共同办理。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金经管东谈主的指示办理。属于基金 托管东谈主履行灵验抑遏下的什物证券在基金托管东谈主守护期间的损坏、灭失，由此产生的办事 应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对由基金托管东谈主之外机构履行灵验抑遏的资产不承担保 管办事。托管东谈主取得进款证实书原件后，仅负责对进款证实书原件进行守护，不负责对存 款证实书真伪的鉴识，不承担进款证实书对应进款的本金及收益的安全。   与基金财产商量的首要合同的签署，由基金经管东谈主负责。由基金经管东谈主代表基金签署 的、与基金财产商量的首要合同的原件分别由基金经管东谈主、基金托管东谈主守护。除本条约另 有规矩外，基金经管东谈主代表基金签署的与基金财产商量的首要合同包括但不限于基金年度 审计合同、基金信息袒露条约及基金投资业务中产生的首要合同，基金经管东谈主应保证基金 经管东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份原来的原件。基金经管东谈主应在首要合同签署后实时以 加密形势将首要合同传真给基金托管东谈主，并在三十个办事日内将原来投递基金托管东谈主处。 首要合同的守护期限为《基金合同》远离后 15 年。   对于无法取得二份以上的原来的，基金经管东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的合同复 印件或传真件，未经两边协商一致，合同原件不得挪动。   （五）基金净值信息计较和管帐核算   （1）基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。基金份额净值是按照每个工 作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数目计较。基金份额净值精准到 0.00   基金经管东谈主每个办事日计较基金资产净值及基金份额净值，并依照《信息袒露办法》 的商量规矩公告基金份额净值和基金份额累计净值。             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）   （2）基金经管东谈主应每个办事日对基金资产估值。但基金经管东谈主根据法律律例或《基金 合同》的规矩暂停估值时除外。基金经管东谈主每个办事日对基金资产估值后，将基金份额净 值发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主依照《信息袒露办法》的有 关规矩对外公布。   （1）估值对象   基金所领有的股票、权证、债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （2）估值方法   交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价 （收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生首要变化，且证券发 行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近 交易日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参 考肖似投资品种的现行市价及首要变化因素，调养最近交易市价，确定公允价钱；   交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种，登第估值日第三方估值机构提供的相应 品种对应的估值净价估值，具体估值机构由基金经管东谈主与托管东谈主另行协商约定；   交易所上市交易的可调理债券，按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利 息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生首要变化， 按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如 最近交易日后经济环境发生了首要变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及首要变化因 素，调养最近交易市价，确定公允价钱；   交易所上市不存在活跃商场的有价证券，收受估值本事确定公允价值。交易所上市的 资产支援证券，收受估值本事确定公允价值，在估值本事难以可靠计量公允价值的情况下， 按成本估值。   送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交易所挂牌的磨灭股票的估 值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   初次公开刊行未上市的股票、债券和权证，收受估值本事确定公允价值，在估值本事 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；           国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）   初次公开刊行有明确锁按期的股票，磨灭股票在交易所上市后，按交易所上市的磨灭 股票的估值方法估值；非公开刊行有明确锁按期的股票，按监管机构或行业协会商量规矩 确定公允价值。 构提供的价钱数据估值。 价值的，按成本估值。 值的平允性。具体处理原则与操作表率受命关连法律律例以及监管部门、自律法令的规矩。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的方法估值。 新规矩估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、设施及 关连法律律例的规矩或者未能充分赞佩基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对方，共同查 明原因，两边协商处理。   根据商量法律律例，基金净值信息计较和基金管帐核算的义务由基金经管东谈主承担。本 基金的基金管帐办事方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金商量的管帐问题，如经关连 各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一请安见的，基金经管东谈主向基金托管东谈主出具加 盖公章的书面说后光，按照基金经管东谈主对基金净值信息的计较结果对外赐与公布。   （3）特殊情形的处理   基金经管东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第 9）项进行估值时，所形成的错误不算作基 金份额净值及种种份额参考净值错误处理。   （1）当基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生差错时，视为基金份额净值错 误；基金份额净值出现错误时，基金经管东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主，并选择             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 合理的措施预防损失进一步扩大；错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金经管东谈主应 当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金经管 东谈主应当公告、通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；当发生净值计较错误时，由基金经管 东谈主负责处理，由此给基金份额持有东谈主和基金形成损失的，应由基金经管东谈主先行赔付，基金 经管东谈主按差错情形，有权向其他当事东谈主追偿。      （2）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额持有东谈主形成损失需要进行抵偿时，基 金经管东谈主和基金托管东谈主应根据履行情况界定两边承担的办事，经阐述后按以下条件进行赔 偿： 在对等基础上充分磋商后，尚不成达成一致时，按基金经管东谈主的建议执行，由此给基金份 额持有东谈主和基金财产形成的损失，由基金经管东谈主负责赔付。 东谈主未对计较过程建议疑义或要求基金经管东谈主书面说明，基金份额净值出错且形成基金份额 持有东谈主损失的，应根据法律律例的规矩对投资者或基金支付抵偿金，就履行向投资者或基 金支付的抵偿金额，基金经管东谈主与基金托管东谈主按照经管费和托管费的比例各自承担相应的 办事。 尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值情形，以基金经管东谈主的计较结果对 外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金形成的损失，由基金经管东谈主负责赔付，基金托管东谈主 不承担任何办事。 致基金份额净值计较错误而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由基金经管东谈主负责 赔付，基金托管东谈主不承担任何办事。      （3）由于不可抗力，或证券交易所偏执登记机构及进款银行发送的数据错误，或国度 管帐政策变更、商场法令变更等非基金经管东谈主与基金托管东谈主原因，基金经管东谈主和基金托管 东谈主固然已经选择必要、适合、合理的措施进行查验，然则未能发现该错误而形成的基金份 额净值计较错误，基金经管东谈主、基金托管东谈主免除抵偿办事。但基金经管东谈主、基金托管东谈主应 积极选择必要的措施摒除或缩小由此形成的影响。      （4）基金经管东谈主和基金托管东谈主由于各自本事系统设立而产生的净值计较尾差，以基金             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 经管东谈主计较结果为准。   （5）前述内容如法律律例或者监管部门另有规矩的，从其规矩。如果行业另有通行作念 法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。   （1）基金投资所波及的证券交易商场遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；   （2）因不可抗力甚至基金经管东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基金资产价值时；   （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主书面协商确 认后；   （4）法律律例、中国证监会和基金合同认定的其他情形。   按国度商量部门规矩的管帐轨制执行。   基金经管东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐呈报。基金经管东谈主、基金托管东谈主分 别独随即设立、记录和守护本基金的全套账册。若基金经管东谈主和基金托管东谈主对管帐处理方 法存在分歧，应以基金经管东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的 原因而影响到基金净值信息的计较和公告的，以基金经管东谈主的账册为准。   （1）财务报表的编制   基金财务报表由基金经管东谈主编制，基金托管东谈主复核。   （2）报表复核   基金托管东谈主在收到基金经管东谈主编制的基金财务报表后，进行舒适的复核。查对不符时， 应实时文告基金经管东谈主共同查出原因，进行调养，直至两边数据十足一致。   （3）财务报表的编制与复核时刻安排   基金经管东谈主应当在季度结果之日起 15 个办事日内完成基金季度呈报的编制；在上半年 结果之日起 2 个月内完成基金中期呈报的编制并公告；在每年结果之日起 3 个月内完成基 金年度呈报的编制并公告。基金年度呈报的财务管帐呈报应当经过审计。《基金合同》生 效不及两个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度呈报、中期呈报或者年度呈报。            国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）   基金经管东谈主在季度呈报完成当日，将商量呈报提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应 在收到后 7 个办事日内完成复核，并将复核结果书面文告基金经管东谈主。基金经管东谈主在中期 呈报完成当日，将商量呈报提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 20 日内完成复 核，并将复核结果书面文告基金经管东谈主。基金经管东谈主在年度呈报完成当日，将商量呈报提 供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 30 日内完成复核，并将复核结果书面文告基金 经管东谈主。基金经管东谈主和基金托管东谈主之间的上述文献交游均以加密传确切形势或两边约定的 其他形势进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金经管东谈主和基金托管东谈主应 共同查明原因，进行调养，调养以国度商量规矩为准；若两边无法达成一致，以基金经管 东谈主的账务处理为准。如果基金经管东谈主与基金托管东谈主不成于应当发布公告之日之前就关连报 抒发成一致，基金经管东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告。 基金事迹相比基准的基础数据和编制结果。   （六）基金份额持有东谈主名册的登记与守护   本基金的基金经管东谈主和基金托管东谈主须分别妥善守护基金份额持有东谈主名册，包括基金合 同成功日、基金合同远离日、基金权益登记日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额 持有东谈主的称号和持有的基金份额。基金份额持有东谈主名册由基金登记机构编制和守护，保存 期不少于 20 年。基金经管东谈主和基金托管东谈主应分别守护基金份额持有东谈主名册，保存期不少于 担办事。   基金托管东谈主有权要求基金经管东谈主提供恣意一个交易日或全部交易日的基金份额持有东谈主 名册，基金经管东谈主应实时提供，不得无故断绝或延误提供，并保证其真确性、准确性和完 整性。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册应于下月前十个办事日内提交； 基金合同成功日、基金合同远离日等波及到基金障碍事项日历的基金份额持有东谈主名册应于 发寿辰后十个办事日内提交。   基金托管东谈主不得将所守护的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途， 并应盲从守秘义务，法律律例另有规矩或有权机关另有要求的除外。   （七）争议处理形势          国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）   因本条约产生或与之关连的争议，两边当事东谈主应通过协商、协调处理，协商、协调不 能处理的，任何一方均有权将争议提交华南海外经济贸易仲裁委员会仲裁，按照该会届时 灵验的仲裁法令进行仲裁，仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终端的，对当事东谈主均有不休力， 仲裁用度和讼师费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金经管东谈主和基金托管东谈主职责，各自陆续诚挚、勤 勉、尽责地履行《基金合同》和本托管条约规矩的义务，赞佩基金份额持有东谈主的正当权益。   本条约受中国法律统治。   （八）托管条约的修改与远离   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内容不得 与《基金合同》的规矩有任何败坏。基金托管条约的变更须报中国证监会备案。   （1）《基金合同》远离；   （2）基金托管东谈主终结、照章被排除、歇业或由其他基金托管东谈主经受基金资产；   （3）基金经管东谈主终结、照章被排除、歇业或由其他基金经管东谈主经受基金经管权；   （4）发生法律律例或《基金合同》规矩的远离事项。               国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 二十一、对基金份额持有东谈主的服务   对本基金份额持有东谈主的服务主要由基金经管东谈主、销售机构提供。   基金经管东谈主提供的主要服务内容如下：   （一）基金份额持有东谈主的对账单服务 基金经管东谈主基金份额的持有东谈主提供基金保多情况信息，基金份额持有东谈主也不错向基金经管 东谈主定制电子阵势的月度对账单。   具体查阅和定制账单的方法可参见基金经管东谈主网站或拨打客服热线征询。 等原因有可能形成对账单无法按时或准确投递。因上述原因无法平素收取对账单的投资者， 敬请实时通过基金经管东谈主网站，或拨打基金经管东谈主客服热线查询、查对、变更您的预留联 系形势。   （二）呼唤中心电话服务   呼唤中心自动语音系统提供 7×24 小时的自动语音服务和查询服务，客户可通过电话 收听基金份额净值，自助查询基金账户余额和交易信息等。   客户服务部的东谈主工坐席服务时刻为每周一至周五 9：00—18：00，周六 9：00—17：00 （法定节沐日及因此导致的证券交易所休市日除外）。   客服热线：4008806868、0755-83160000   （三）在线服务   基金经管东谈主利用基金经管东谈主的网站（www.ubssdic.com）为基金投资者提供网上查询、 网上资讯服务。   （四）投诉受理服务   投资者不错通过基金经管东谈主提供的网上投诉栏目、呼唤中心自动语音留言、呼唤中心 东谈主工坐席、书信、电子邮件、传真等渠谈对基金经管东谈主和销售机构所提供的服务进行投诉。   对于办事日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不成实时回复的投诉，基金管 理东谈主将在 48 小时之内作念出回复。对于非办事日建议的投诉，原则上顺延至下一办事日当日 或次日回复。             国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 客服邮箱：service@ubssdic.com            国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 二十二、其他应袒露事项 基金行业高等经管东谈主员变更公告。 券型发起式证券投资基金怒放申购、赎回业务的公告。 本公司及北京分公司办公地址变更的公告。 券型发起式证券投资基金分红公告。 券型发起式证券投资基金怒放申购、赎回业务的公告。 提醒投资者实时提供或更新身份信息及投资者适合性信息的公告。          国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 二十三、招募说明书存放及查阅形势   本招募说明书存放在基金经管东谈主、基金托管东谈主和代销机构的住所，投资东谈主可免费查阅。 招募说明书条件及内容应以招募说明书原来为准。            国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新） 二十四、备查文献     （一）中国证监会准予注册国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金 召募的文献     （二）《国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金基金合同》     （三）《国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金托管条约》     （四）对于国投瑞银和泰 6 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金召募之法律意见 书     （五）基金经管东谈主业务阅历批件、营业派司     （六）基金托管东谈主业务阅历批件、营业派司     （七）中国证监会要求的其他文献     存放地点：上述备查文献存放在基金经管东谈主、基金托管东谈主的办公场地。     查阅形势：投资东谈主不错在办公时刻免费查询，但应以基金备查文献原来为准。                                          国投瑞银基金经管有限公司                                               二〇二四年八月九日

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